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金融機構與金融制度體系_中級經(jīng)濟師《金融》章節(jié)重難點跟學！

來源：東奧會計在線責編：孟凡瑩2023-03-09 10:48:05

北京

沖刺教輔

人生路上，每個人都在奔跑，我們會趕超一些人，也會被一些人超越。有的人想要盡早抵達目的地，有的人偏愛欣賞沿途的風景。不必太過在意別人的腳步，只要找到最適合自己的節(jié)奏，生活都會充滿精彩。中級經(jīng)濟師考試中《金融》是十大專業(yè)科目之一，下面為同學們準備了第三章“利率與匯率”的重難知識點，內(nèi)容源自武小唐老師知識點筆記，正在備考的同學們快快跟學起來吧。

金融機構與金融制度體系_中級經(jīng)濟師《金融》章節(jié)重難點跟學！

第三章金融機構與金融制度體系

考點1：金融機構

性質(zhì)	直接融資領域	充當投資者和籌資者之間的經(jīng)紀人
性質(zhì)	間接融資領域	資金余缺雙方交易的媒介
職能	促進資金融通	間接金融機構實現(xiàn)資金盈余方和資金短缺方資金融通直接金融機構為投融資提供各種服務
	便利支付結(jié)算	開立存款賬戶吸收存款，資金轉(zhuǎn)移，代客戶支付，為客戶兌付現(xiàn)款
	降低交易成本和風險	具有規(guī)?；?jīng)營的特點，可以通過專業(yè)化、規(guī)?；?、集中化的優(yōu)勢，為借貸雙方牽線搭橋，從而有效地降低交易成本。同時也可以通過各種業(yè)務、技術來管理、分散、轉(zhuǎn)移、控制、減輕各種風險
	減少信息成本	降低道德風險中的監(jiān)督成本，減少投資者和籌資者之間由于信息不對稱而導致的逆向選擇和道德風險，降低信息成本

金融機構的類型
按融資方式	直接金融機構	投資銀行，證券公司
按融資方式	間接金融機構	商業(yè)銀行
按職能作用	一般金融機構	商業(yè)化經(jīng)營，獲取利潤
按職能作用	金融調(diào)控監(jiān)管機構	一行兩會，不以營利為目的
按業(yè)務特征	銀行業(yè)金融機構	商業(yè)銀行，儲蓄銀行
按業(yè)務特征	非銀行金融機構	保險、證券、信托、租賃和投資等機構
按經(jīng)營領域	投資類金融機構	證券市場融資和買賣提供中介服務
	保險類金融機構	保險公司，養(yǎng)老基金
	信息咨詢服務類金融機構	資信評估機構、信息咨詢機構
按承擔政策性業(yè)務	政策性金融機構	不以營利為目的
按承擔政策性業(yè)務	商業(yè)性金融機構	利潤最大化
按資金來源方式	存款類金融機構	商業(yè)銀行，儲蓄貸款協(xié)會，互助儲蓄銀行，信用合作社
	投資性中介機構	金融公司，共同基金，貨幣市場基金
	契約型儲蓄機構	人壽保險公司，養(yǎng)老基金等

金融機構體系構成
存款類金融機構	商業(yè)銀行，儲蓄銀行，信用合作社
投資性金融機構	投資銀行，證券投資基金
契約性金融機構	保險公司，養(yǎng)老基金
政策性金融機構	經(jīng)濟開發(fā)政策性金融機構農(nóng)業(yè)政策性金融機構進出口政策性金融機構住房政策性金融機構

考21

考22

考點2：金融制度

中央銀行制度
中央銀行制度的內(nèi)涵主要包括組織形式、資本構成、組織結(jié)構和職能構成
1．中央銀行的組織形式
一元式	組織完善、機構健全、權力集中、職能齊全
二元式	權力與職能相對分散、分支機構較少
跨國的中央銀行制度	由若干國家聯(lián)合組建一家中央銀行，由這家中央銀行在其成員方范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度
準中央銀行制度	權力分散、職能分解
2．中央銀行的資本構成中央銀行的資本一般由實收資本、在經(jīng)營活動中的留存利潤、財政撥款等構成
資本構成的五種結(jié)構類型：
全部資本為國家所有	英國、法國、德國、加拿大、中國、印度、俄羅斯等
國家和民間股份混合所有	日本、墨西哥、巴基斯坦、比利時、卡塔爾等
全部資本非國家所有	美國、意大利、瑞士等
無資本金	韓國
資本為多國共有	跨國的中央銀行制度下

商業(yè)銀行制度
商業(yè)銀行組織制度
1．單一銀行制度	2．分支銀行制度（各國普遍使用的銀行組織形式）
（1）防止銀行業(yè)的集中和壟斷，但限制了競爭（2）降低營業(yè)成本，但限制了業(yè)務創(chuàng)新與發(fā)展（3）強化地方服務，但限制了規(guī)模效益（4）獨立性、自主性強，但抵御風險的能力差	根據(jù)總機構設置的形式與職能不同，分為（1）總行制：總行開展經(jīng)營活動（2）總管理處制：總行不開展經(jīng)營活動
	優(yōu)點		缺點
	①規(guī)模效益高 ②競爭力強 ③易于監(jiān)管		①加速銀行業(yè)的壟斷與集中 ②管理難度大
3．持股公司制度
由某一集團成立持股公司，由該公司控制或收購兩家以上若干銀行的組織制度。集團下的每家銀行法律上仍然獨立，但經(jīng)營策略和業(yè)務受持股公司的控制
優(yōu)點		缺點
規(guī)避法律限制開設分支行的一種策略，彌補單一銀行制度不足，有效擴大銀行資本總量，增強經(jīng)營實力，提高競爭和抵御風險的能力		易形成壟斷和集中，不利于銀行間適度競爭；一定程度上限制銀行經(jīng)營自主性和靈活性，不利于增強銀行業(yè)務的活力和創(chuàng)新能力
4．連鎖銀行制度又稱聯(lián)合銀行制度，指兩家或更多的銀行由某一個人或某一集團通過購買多數(shù)股票的形式，形成聯(lián)合經(jīng)營的組織制度。也是規(guī)避法律限制開設分支行的一種策略連鎖銀行制度沒有持股公司的存在，而是由某一控股方直接控制若干銀行，確定銀行的發(fā)展策略和業(yè)務模式

商業(yè)銀行的業(yè)務經(jīng)營制度
1．分業(yè)經(jīng)營銀行制度
概念：商業(yè)銀行業(yè)務與證券、保險等業(yè)務相分離，商業(yè)銀行只能從事存貸款及結(jié)算等業(yè)務，不得經(jīng)營證券、保險等其他金融業(yè)務的制度安排
優(yōu)點	缺點
①保護存款人的利益，有利于商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營與經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展 ②有利于金融監(jiān)管達到預期的效果	①不利于加強金融業(yè)的競爭 ②不利于通過各類金融業(yè)務的互補性分散經(jīng)營風險 ③不利于商業(yè)銀行通過持有彼此的股票而結(jié)成利益同盟
2．綜合性銀行制度
又稱全能銀行制度或混業(yè)經(jīng)營銀行制度，是指商業(yè)銀行能夠向客戶提供存款、貸款、證券投資、結(jié)算，甚至信托、租賃、保險等全面金融業(yè)務的銀行制度
優(yōu)點	缺點
①加強金融業(yè)的競爭力 ②有利于實現(xiàn)規(guī)模效益 ③有利于形成信息共享、損益互補機制 ④分散經(jīng)營風險 ⑤使客戶得到綜合性服務	①商業(yè)銀行信貸資金進入高風險領域，容易引發(fā)金融危機 ②行業(yè)壟斷 ③監(jiān)管難度加大，帶來金融業(yè)系統(tǒng)性風險

政策性金融制度
政策性金融是一種具有政策性與金融性雙重特征的特殊金融活動
政策性	非營利性，補貼，擔保
金融性	有償性，效益性，安全性
政策性金融機構的職能
倡導性職能	政策性金融機構以直接或間接的資金投放，吸引商業(yè)性金融機構或民間資金從事符合經(jīng)濟政策意圖的投資和貸款，以發(fā)揮其首倡、引導功能，引導資金流向
選擇性職能	政策性金融機構具有通過主動選擇融資領域或部門以實現(xiàn)其融資意圖的職能
補充性職能	政策性金融機構以政策性融資補充商業(yè)性融資在一些領域或部門的不足，完善以商業(yè)性金融機構為主體的金融體系整體功能的職能
服務性職能	政策性金融機構依據(jù)長期從事政策性專業(yè)融資業(yè)務所積累的實踐經(jīng)驗和專業(yè)技能，為業(yè)務對象和政府提供各方面服務的職能
政策性金融機構的經(jīng)營原則
（1）政策性原則（2）安全性原則（3）保本微利原則

金融監(jiān)管架構的理論探討
機構監(jiān)管	不同類型的金融機構的所有業(yè)務由不同的監(jiān)管機構按照不同的標準和體系進行監(jiān)管	監(jiān)管重疊監(jiān)管缺位監(jiān)管套利監(jiān)管與市場的脫節(jié)
功能監(jiān)管	各類金融機構的不同類型業(yè)務由不同監(jiān)管機構分別監(jiān)管	缺少必要的監(jiān)管產(chǎn)生不同的監(jiān)管成本
目標監(jiān)管	按照金融監(jiān)管的不同目標分別設立監(jiān)管部門，對各類金融機構統(tǒng)一監(jiān)管	監(jiān)管成本上升監(jiān)管效率下降

分業(yè)監(jiān)管

統(tǒng)一監(jiān)管

超級監(jiān)管

早期監(jiān)管模式

近期，部分國家的分業(yè)監(jiān)管體制逐步由機構監(jiān)管向功能監(jiān)管過渡，或兩者兼而有之

典型案例：澳大利亞的雙峰式監(jiān)管模式

分別設立了審慎監(jiān)管局和證券投資委員會

即不同金融機構的所有監(jiān)管均交給一個監(jiān)管機構統(tǒng)一負責

考點3：我國的金融機構體系及其制度安排

在我國的金融機構體系中，商業(yè)銀行是主體，以銀行信貸為主的間接融資在社會總?cè)谫Y中占主導地位
商業(yè)銀行	國有大型商業(yè)銀行	中國工商銀行，農(nóng)業(yè)銀行，建設銀行，中國銀行一級法人的總分行制，分支機構不是獨立法人
	股份制商業(yè)銀行	股份制股本金來源：國家投資、境內(nèi)外企業(yè)法人投資、社會公眾投資
	城市商業(yè)銀行	城市商業(yè)銀行的前身是城市合作銀行
	農(nóng)村銀行機構	（1）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行（2）首批股份制農(nóng)村商業(yè)銀行在2001年江蘇省的張家港，常熟，江陰組建成立（3）村鎮(zhèn)銀行發(fā)起人中至少有一家符合監(jiān)管條件，管理規(guī)范、經(jīng)營效益好的商業(yè)銀行作為主要發(fā)起銀行。在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設立的，其注冊資本不低于100萬元人民幣，在縣市設立的，注冊資本不低于300萬元人民幣第一家村鎮(zhèn)銀行—四川儀隴惠民村鎮(zhèn)銀行
外資銀行	外資銀行營業(yè)性機構：外商獨資，中外合資，外國銀行分行受銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行類代表處：外國銀行代表處第一家外資銀行代表處：日本輸出入銀行（1979年） 2014年外資銀行管理條例：適當放寬外資銀行準入和經(jīng)營人民幣業(yè)務的條件
民營銀行	2014年啟動民營銀行試點工作，首批5家試點開業(yè) 深圳前海微眾銀行，溫州民商銀行，天津金城銀行，上海華瑞銀行，浙江網(wǎng)商銀行
政策性銀行	由政府出資創(chuàng)立，參股保證，貫徹社會經(jīng)濟政策或意圖為目的，在特定的領域內(nèi)，規(guī)定特殊的融資原則，不以營利為目的（1）國家開發(fā)銀行（2）中國進出口銀行（3）中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

證券機構：主要包括證券公司，證券交易所，證券登記結(jié)算公司
證券公司	證券市場上經(jīng)營證券業(yè)務的非銀行金融機構
	分類	綜合類證券公司：從事證券承銷、經(jīng)紀、自營
		經(jīng)紀類證券公司：只能從事證券經(jīng)紀類業(yè)務，充當證券交易的中介
證券交易所	是依法設立的、不以營利為目的，為證券交易提供場所、設施的機構。自律性管理的會員制事業(yè)法人目前，我國經(jīng)國務院批準設立的證券交易所有兩家，即上海證券交易所和深圳證券交易所
	職能	提供證券交易場所和設施，制定證券交易所業(yè)務規(guī)則，接受上市申請、安排證券上市，組織、監(jiān)督證券交易，對會員和上市公司監(jiān)督，設立證券登記結(jié)算公司，管理和公布市場信息等
證券登記結(jié)算公司	證券登記結(jié)算公司負責每個交易日結(jié)束后對證券和資金的清算、交收、過戶目前上海證券交易所和深圳證券交易所均實行“T+1”的交割方式完成清算交易

保險公司

1949年10月，中國人民保險公司宣告成立

1993年中國人民保險公司被分為中保財產(chǎn)保險公司，中保人壽保險公司，中保再保險公司

其他金融機構	金融資產(chǎn)管理公司	在特定時期，政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn)而設立的金融機構中國華融資產(chǎn)管理公司　中國長城資產(chǎn)管理公司中國東方資產(chǎn)管理公司　中國信達資產(chǎn)管理公司
	農(nóng)村信用合作社	特點：社員入股，自主經(jīng)營，獨立核算，自負盈虧 2003年以來的改革方向：（1）發(fā)達地區(qū)建立股份制農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行（2）較發(fā)達地區(qū)成立縣級統(tǒng)一法人資格的農(nóng)村信用聯(lián)社（3）不發(fā)達地區(qū)維持原有體制不變
	信托公司	本質(zhì)是“受人之托，代人理財”
	財務公司	為企業(yè)集團成員單位提供財務管理服務的非銀行金融機構 1987年第一家企業(yè)集團財務公司——東風汽車工業(yè)財務公司成立
	金融租賃公司	專門承辦融資租賃業(yè)務的非銀行金融機構。適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn)
	汽車金融公司	為中國境內(nèi)的汽車購買者及銷售者提供金融服務的非銀行金融機構
	消費金融公司	經(jīng)監(jiān)督管理機構批準，在中國境內(nèi)設立的，不吸收公眾存款，以小額、分散為原則，為中國境內(nèi)居民個人提供以消費為目的的貸款的非銀行金融機構
	貨幣經(jīng)紀公司	經(jīng)批準在中國境內(nèi)設立的，通過電子技術或其他手段，專門從事促進金融機構間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀服務，并從中收取傭金的非銀行金融機構。是金融市場的交易中介，最早起源于英國外匯市場，它從事的業(yè)務包括境內(nèi)外的外匯市場交易、境內(nèi)外貨幣市場交易、境內(nèi)外債券市場交易和境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易等。貨幣經(jīng)紀是金融行業(yè)小而精的領域，是金融基礎設施中不可或缺的一部分。作為市場的潤滑劑，貨幣經(jīng)紀已經(jīng)覆蓋了貨幣、債券等市場，有效整合了市場需求，降低交易成本，提高效益。

考點4：我國的金融調(diào)控監(jiān)管機構及其制度安排

我國的金融調(diào)控監(jiān)管機構主要有：

(1)中國人民銀行;

(2)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會;

(3)中國證券監(jiān)督管理委員會;

(4)國家外匯管理局;

(5)金融行業(yè)自律組織。

國務院決定設立國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會，作為國務院統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題的議事協(xié)調(diào)機構。

國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會主要職責

（1）落實黨中央、國務院關于金融工作的決策部署

（2）審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃

（3）統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管

（4）協(xié)調(diào)貨幣政策和金融監(jiān)管重大事項

（5）協(xié)調(diào)金融政策與相關財政政策，產(chǎn)業(yè)政策等

（6）分析研判國際國內(nèi)金融形勢，做好國際金融風險應對，研究系統(tǒng)性金融風險防范處置和維護金融穩(wěn)定重大政策

（7）指導地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管

（8）對金融管理部門和地方政府進行業(yè)務監(jiān)督和履職問責等

中國人民銀行
性質(zhì)	中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行
	發(fā)行的銀行	享有人民幣發(fā)行的壟斷權，管理人民幣流通
	政府的銀行	代表政府進行金融宏觀調(diào)控，維護國家金融穩(wěn)定與安全，經(jīng)理國庫
	銀行的銀行	負責全國支付、清算系統(tǒng)的正常運行，承擔最后貸款人的責任
地位	國務院領導下，具有相對獨立性： ①財政不得向中國人民銀行透支 ②中國人民銀行不得直接認購、包銷國債和其他政府債券 ③不得向地方政府、各級政府部門提供貸款

中國人民銀行的職責(20項)

擬訂金融發(fā)展與改革規(guī)劃	制定金融業(yè)信息化發(fā)展，指導金融業(yè)網(wǎng)絡安全和信息化	制定和實施匯率政策	制定和執(zhí)行貨幣政策
牽頭重要金融基礎設施建設規(guī)劃	牽頭負責系統(tǒng)性金融風險防范和應急處置	牽頭建立宏觀審慎框架	——
統(tǒng)籌金融業(yè)綜合統(tǒng)計	統(tǒng)籌國家支付體系建設并監(jiān)督管理	統(tǒng)籌互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作	——

承擔最后貸款人責任	承擔反洗錢和反恐怖融資工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理責任	——
管理征信業(yè)，推動建立社會信用體系	監(jiān)督管理銀行間債券市場，貨幣市場等	管理國家外匯管理局
經(jīng)理國庫	發(fā)行人民幣，管理人民幣流通	從事金融業(yè)務活動
開展國際金融合作	完成黨中央國務院交辦的其他任務	職能轉(zhuǎn)變

中國銀保監(jiān)會職責	（1）依法依規(guī)對全國銀行業(yè)和保險業(yè)實行統(tǒng)一監(jiān)督管理，維護銀行業(yè)和保險業(yè)合法、穩(wěn)健運行，對派出機構實行垂直領導
	（2）對銀行業(yè)和保險業(yè)改革開放和監(jiān)管有效性開展系統(tǒng)性研究。參與擬訂金融業(yè)改革發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，參與起草銀行業(yè)和保險業(yè)重要法律法規(guī)草案及審慎監(jiān)管和金融消費者保護基本制度。起草銀行業(yè)和保險業(yè)其他法律法規(guī)草案，提出制定和修改建議
	（3）依據(jù)審慎監(jiān)管和金融消費者保護基本制度，制定銀行業(yè)和保險業(yè)審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管規(guī)則。制定小額貸款公司、融資性擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等其他類型機構的經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)管規(guī)則。制定網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動的監(jiān)管制度
	（4）依法依規(guī)對銀行業(yè)和保險業(yè)機構及其業(yè)務范圍實行準入管理，審查高級管理人員任職資格。制定銀行業(yè)和保險業(yè)從業(yè)人員行為管理規(guī)范
	（5）對銀行業(yè)和保險業(yè)機構的公司治理、風險管理、內(nèi)部控制、資本充足狀況、償付能力、經(jīng)營行為和信息披露等實施監(jiān)管
	（6）對銀行業(yè)和保險業(yè)機構實行現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管，開展風險與合規(guī)評估，保護金融消費者合法權益，依法查處違法違規(guī)行為
	（7）負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管數(shù)據(jù)報表，按照國家有關規(guī)定予以發(fā)布，履行金融業(yè)綜合統(tǒng)計相關工作職責
	（8）建立銀行業(yè)和保險業(yè)風險監(jiān)控、評價和預警體系，跟蹤分析、監(jiān)測、預測銀行業(yè)和保險業(yè)運行狀況
	（9）會同有關部門提出存款類金融機構和保險業(yè)機構緊急風險處置的意見和建議并組織實施
	（10）依法依規(guī)打擊非法金融活動，負責非法集資的認定、查處和取締以及相關組織協(xié)調(diào)工作
	（11）根據(jù)職責分工，指導監(jiān)督地方金融監(jiān)管部門相關業(yè)務工作（12）參加銀行業(yè)和保險業(yè)國際組織與國際監(jiān)管規(guī)則制定，開展銀行業(yè)和保險業(yè)的對外交流與國際合作事務（13）負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常管理工作（14）完成黨中央、國務院交辦的其他任務（15）職能轉(zhuǎn)變

證監(jiān)會職責

（1）研究和擬訂證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃，起草證券期貨市場的有關法律、法規(guī)，提出制定和修改建議，制定證券期貨市場監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則和辦法

（2）垂直領導全國證券期貨監(jiān)管機構，對證券期貨市場實行集中統(tǒng)一的監(jiān)管；管理有關證券公司的領導班子和領導成員

（3）監(jiān)管股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券公司債券和國務院確定由中國證監(jiān)會負責的債券以及其他證券的發(fā)行、上市、交易、托管和結(jié)算，監(jiān)管證券投資基金活動，批準企業(yè)債券的上市，監(jiān)管上市國債和企業(yè)債券的交易活動

（4）監(jiān)管上市公司及按照法律法規(guī)必須履行有關義務的股東的證券市場行為

（5）監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和結(jié)算，按規(guī)定監(jiān)管境內(nèi)機構從事境外期貨業(yè)務

（6）管理證券期貨交易所，按規(guī)定管理證券期貨交易所的高級管理人員，歸口管理證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會

（7）監(jiān)管證券期貨經(jīng)營機構、證券投資基金管理公司、證券登記結(jié)算公司、期貨結(jié)算機構、證券期貨投資咨詢機構、證券資信評級機構，審批基金托管機構的資格并監(jiān)管其基金托管業(yè)務，制定有關機構高級管理人員任職資格的管理辦法并組織實施，指導中國證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會開展證券期貨從業(yè)人員資格管理工作

（8）監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市以及在境外上市的公司到境外發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券；監(jiān)管境內(nèi)證券、期貨經(jīng)營機構到境外設立證券、期貨機構；監(jiān)管境外機構到境內(nèi)設立證券、期貨機構，從事證券、期貨業(yè)務

（9）監(jiān)管證券期貨信息傳播活動，負責證券期貨市場的統(tǒng)計與信息資源的管理

（10）會同有關部門審批會計師事務所、資產(chǎn)評估機構及其成員從事證券期貨中介業(yè)務的資格，并監(jiān)管律師事務所、律師及有資格的會計師事務所、資產(chǎn)評估機構及其成員從事證券期貨相關業(yè)務的活動

（11）依法對證券期貨違法違規(guī)行為進行調(diào)查、處罰

（12）歸口管理證券期貨行業(yè)的對外交往和國際合作事務

（13）承辦國務院交辦的其他事項

國家外匯管理局的基本職能

(1)研究外匯管理體制改革和防范國際收支風險、促進國際收支平衡的政策建議;研究逐步推進人民幣資本項目可兌換、培育和發(fā)展外匯市場的政策措施，向中國人民銀行提供制定人民幣匯率政策的建議和依據(jù)。

(2)參與起草外匯管理有關法律法規(guī)和部門規(guī)章草案。

(3)國際收支、對外債權債務的統(tǒng)計和監(jiān)測，按規(guī)定發(fā)布相關信息。

(4)負責全國外匯市場的監(jiān)督管理工作;承擔結(jié)售匯業(yè)務監(jiān)督管理的責任。

(5)依法監(jiān)督檢查經(jīng)常項目外匯收支的真實性、合法性;負責依法實施資本項目外匯管理。

(6)負責依法實施外匯監(jiān)督檢查，對違反外匯管理的行為進行處罰。