三、財(cái)務(wù)公司管理集團(tuán)票據(jù)的建議

　　集團(tuán)票據(jù)集中管理的目標(biāo)在于：其一，降低集團(tuán)公司保有的無收益資產(chǎn)的占用量，通過財(cái)務(wù)公司票據(jù)運(yùn)作提高集團(tuán)資金使用的效率;其二，充分利用商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)以及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的途徑為集團(tuán)公司創(chuàng)造更多更有利的融資方式;其三，實(shí)現(xiàn)對(duì)集團(tuán)票據(jù)資產(chǎn)收入支出的計(jì)劃和控制;從以上三種財(cái)務(wù)公司票據(jù)運(yùn)作模式可以看出，“票據(jù)池”模式能夠?qū)Υ笙薅鹊貙?shí)現(xiàn)集團(tuán)票據(jù)管理的終極目標(biāo)。

　　此外，集團(tuán)“票據(jù)池”管理模式涉及到集團(tuán)整體、財(cái)務(wù)公司、成員企業(yè)以及商業(yè)銀行等多方的利益關(guān)系，在實(shí)際運(yùn)作過程中必須處理好各項(xiàng)細(xì)節(jié)性工作。對(duì)整體集團(tuán)而言，通過財(cái)務(wù)公司對(duì)“票據(jù)池”管理模式的介入實(shí)現(xiàn)集團(tuán)公司對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的監(jiān)管和提高集團(tuán)整體資信水平;對(duì)財(cái)務(wù)公司而言，應(yīng)該認(rèn)識(shí)到管理必須做到服務(wù)優(yōu)先，盡量滿足成員單位的各種合理服務(wù)咨詢需求，在保證服務(wù)質(zhì)量的前提下從商業(yè)銀行保證金賬戶獲取適當(dāng)?shù)拇娣磐瑯I(yè)利息收入;對(duì)集團(tuán)成員企業(yè)而言，應(yīng)要求其以集團(tuán)整體利益出發(fā)，在方便有利原則下將其持有票據(jù)繳存財(cái)務(wù)公司集中保管;對(duì)商業(yè)銀行而言，應(yīng)該是其明顯感覺到銀財(cái)、銀企合作的優(yōu)勢(shì)，并認(rèn)識(shí)到鎖定大客戶開立新匯票可以獲取可觀的中間業(yè)務(wù)收入。

上一頁  [1] [2] [3]