(二)借款流程

　　1.借款經(jīng)辦人(申請人)填寫“借款申請單”交所屬部門經(jīng)理審核;

　　2.部門經(jīng)理核定“借款申請單”列明的借款事由，確定符合公司相關(guān)規(guī)定批準(zhǔn)款的在借款審批單上簽名;

　　3.借款經(jīng)辦人將此“借款審批單”提交公司總經(jīng)理審核，總經(jīng)理批準(zhǔn)后在借款單上簽名;

　　4.借款經(jīng)辦人攜此“借款審批單”到財(cái)務(wù)部交財(cái)務(wù)經(jīng)理核定，財(cái)務(wù)經(jīng)理根據(jù)過往業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)判斷，如有異常即刻向總經(jīng)理反映;如無異常則交經(jīng)辦會(huì)計(jì)員;

　　5.會(huì)計(jì)員審核單據(jù)是否合法、記載事項(xiàng)是否準(zhǔn)確后開出記賬憑證交出納員;

　　6.出納員審核記賬憑證及“借款審批單”記載事項(xiàng)是否一致，確認(rèn)無誤后支付借款金額給借款人;

　　7.借款人在完成借款事項(xiàng)后及時(shí)到財(cái)務(wù)部辦理還款或報(bào)銷等手續(xù);

　　8.財(cái)務(wù)部每月清理個(gè)人借款，催促借款未還清者辦理相關(guān)手續(xù)。

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