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關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù)的通知 字號 大號 標準 小號

類      別：銀行法規(guī)
文      號： 銀保監(jiān)辦發(fā)[2018]21號
頒發(fā)日期：2018-05-02 地   區(qū)：全國
行   業(yè)：金融業(yè)
時效性：有效

各銀監(jiān)局，各大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行：

為進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)，有效防范風(fēng)險，提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，現(xiàn)就跨省票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)事項通知如下：

一、本通知所稱跨省票據(jù)業(yè)務(wù)是指銀行業(yè)金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)為其所在省(自治區(qū)、直轄市)以外地區(qū)注冊的企業(yè)辦理的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)等授信類業(yè)務(wù)，以及與營業(yè)場所在其所在省(自治區(qū)、直轄市)以外地區(qū)的交易主體之間開展的票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售(賣出回購)等交易類業(yè)務(wù)。

二、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)嚴格落實《關(guān)于加強票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管 促進票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》(銀發(fā)[2016]126號)、《關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2015]203號)和《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)[2014]127號)等監(jiān)管要求，加強對票據(jù)承兌、貼現(xiàn)的授信管理，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買入返售(賣出回購)業(yè)務(wù)交易對手管理、同業(yè)結(jié)算賬戶管理等重要環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制。持續(xù)加強員工行為管理，嚴禁員工參與各類票據(jù)中介和資金掮客活動。著力培育合規(guī)經(jīng)營文化，提高管理層和員工合規(guī)意識，樹立審慎經(jīng)營理念。

三、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)盡快接入人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和上海票據(jù)交易所中國票據(jù)交易系統(tǒng)，不斷提高電子票據(jù)在轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售(賣出回購)等票據(jù)交易業(yè)務(wù)中的占比。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和中國票據(jù)交易系統(tǒng)等票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施開展跨省電子票據(jù)和紙質(zhì)票據(jù)電子化轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售(賣出回購)交易。

本通知印發(fā)前已開展跨省紙質(zhì)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售(賣出回購)業(yè)務(wù)的，自本通知印發(fā)之日起6個月內(nèi)，可繼續(xù)開展相關(guān)業(yè)務(wù)，但應(yīng)逐步壓降業(yè)務(wù)規(guī)模；自本通知印發(fā)之日6個月后，應(yīng)停止開展相關(guān)業(yè)務(wù)，存量業(yè)務(wù)在合同到期后自然終止。

四、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)審慎開展跨省票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)開展規(guī)模和發(fā)展速度應(yīng)與其跨省授信管理能力相適應(yīng)。擬開展或已開展相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)建立包括票據(jù)承兌、貼現(xiàn)等授信方式的異地授信內(nèi)部管理制度；應(yīng)實行嚴格的授權(quán)管理，銀行業(yè)金融機構(gòu)的法人總部根據(jù)本機構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定、分支機構(gòu)風(fēng)險管控能力、區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展狀況、目標客戶類別等實施差異化授權(quán)；應(yīng)建立分支機構(gòu)之間的協(xié)同與控制機制，避免出現(xiàn)內(nèi)部競爭，在客戶所在地設(shè)有分支機構(gòu)的，票據(jù)承兌、貼現(xiàn)原則上應(yīng)由當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)辦理，依據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于積極推進供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》(國發(fā)辦[2017]84號)開展與供應(yīng)鏈相關(guān)的上述業(yè)務(wù)除外。

五、各級監(jiān)管部門應(yīng)密切監(jiān)測銀行業(yè)金融機構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)大額往來和異常波動等情況應(yīng)及時提示風(fēng)險；加大對銀行業(yè)金融機構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù)的現(xiàn)場檢查。針對日常監(jiān)管和檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、不當(dāng)交易和套利等各類票據(jù)業(yè)務(wù)問題，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)認真整改，嚴肅問責(zé)，健全內(nèi)控，堵塞漏洞。對嚴重違法違規(guī)行為，應(yīng)依法依規(guī)從嚴從重處罰。

2018年5月2日