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類 別：銀行法規(guī)文 號：開行政法[1994]115號頒發(fā)日期：1996-05-19
地 區(qū)：全國行 業(yè)：其他時效性：有效
各廳、局：
現(xiàn)將《國家開發(fā)銀行基本建設貸款暫行辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行中有什么問題，請及時向政策法規(guī)局反映。
附：
國家開發(fā)銀行基本建設貸款暫行辦法
第一章 總則
第一條 為了加強國家開發(fā)銀行基本建設貸款（以下簡稱開行基建貸款）的管理，保證國家重點建設，提高投資效益，促進國民經(jīng)濟發(fā)展，根據(jù)國務院批準的《國家開發(fā)銀行組建和運行方案》和《國家開發(fā)銀行章程》及國家有關政策、法規(guī)，特制定本辦法。
第二條 開行基建貸款主要用于國家政策性大中型基本建設項目。
第三條 發(fā)放開行基建貸款要符合國家的發(fā)展規(guī)劃、生產(chǎn)力布局、產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策。
第四條 發(fā)放開行基建貸款要堅持“先評估、后貸款、擇優(yōu)發(fā)放”的原則，確保貸款的安全和效益。
第二章 貸款對象、使用范圍和條件
第五條 開行基建貸款的貸款對象（以下簡稱借款單位）必須是經(jīng)工商行政管理部門登記注冊，實行獨立核算，具有法人資格，能夠償還貸款本息，對項目建設的全過程以及資產(chǎn)的保值增值負責的經(jīng)濟實體。
第六條 開行基建貸款的使用范圍是國家批準的基礎設施、基礎產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)政策性大中型基本建設項目及其配套工程（以下簡稱貸款項目）。主要包括：
1.制約國民經(jīng)濟發(fā)展的能源、交通和重要原材料等基礎設施、基礎產(chǎn)業(yè)項目；
2.直接關系增加綜合國力的支柱產(chǎn)業(yè)中的重大項目；
3.重大高新技術在經(jīng)濟領域應用的項目；
4.跨地區(qū)的重大政策性項目；
5.其他政策性項目。
第七條 使用開行基建貸款應具備以下條件：
1.貸款項目必須具備批準的項目建議書、可行性研究報告和經(jīng)國家開發(fā)銀行確認的初步設計等文件；
2.貸款項目列入國家固定資產(chǎn)投資計劃和信貸計劃；
3.貸款項目總投資中，各項建設資金來源必須落實，自籌資金一般不少于總投資的30％（大型項目不少于10％）；
4.貸款項目總投資中，必須按有關規(guī)定列入所需要的生產(chǎn)流動資金；
5.貸款項目經(jīng)過評估，經(jīng)濟效益和財務效益較好，具有償還貸款本息的能力；
6.借款單位有健全穩(wěn)定的管理機構和相應的管理、技術人員，經(jīng)營管理制度健全，經(jīng)營狀況良好；
7.借款單位有承擔貸款風險的可靠措施，能夠提供有處分權的財產(chǎn)抵押；或落實具有法人資格、實行獨立核算、有償還能力的第三方保證人。
第三章 貸款申請和審批
第八條 借款單位在報批項目可行性研究報告的同時，將報批的可行性研究報告副本、已批準的項目建議書和要求國家開發(fā)銀行安排貸款的文件送交國家開發(fā)銀行，國家開發(fā)銀行據(jù)此進行貸前調(diào)查。
第九條 國家開發(fā)銀行參與對貸款項目的評估，并獨立進行貸款條件審查和財務評估論證，在此基礎上提出項目選擇意見和資金配置方案。
第十條 國家開發(fā)銀行確認貸款項目的初步設計并將貸款項目納入信貸計劃后，借款單位向國家開發(fā)銀行提交《國家開發(fā)銀行基本建設貸款借款申請書》（附件一）及有關文件、貸款項目建設準備情況和其他資金落實情況的報告、工程建設進度計劃和貸款資金支出計劃等。借款申請經(jīng)國家開發(fā)銀行審查同意后，國家開發(fā)銀行與借款單位簽訂借款合同。
第四章 借款合同
第十一條 使用開行基建貸款必須簽訂借款合同。
貸款項目不論貸款額度大小、建設周期長短，都應簽訂《國家開發(fā)銀行基本建設貸款總借款合同》（附件二），總合同項下可分年度分項簽訂《國家開發(fā)銀行基本建設貸款年度借款合同》（附件三），各年度借款合同借款總額之和不得超過總借款合同的借款總額。
由于特殊原因，不具備簽訂總借款合同條件的貸款項目，經(jīng)國家開發(fā)銀行批準也可以先分年或分項簽訂《國家開發(fā)銀行基本建設貸款借款合同》（附件四），待條件具備后再簽訂總借款合同。
第十二條 借款合同應包括下列條款：借款依據(jù)，借款用途，借款金額，貸款期限，貸款利率，用款計劃，還款計劃，還款方式，違約責任，擔保條款和借貸雙方商定的其他條款。
第十三條 簽訂借款合同前，借款單位必須辦理擔保手續(xù)，必要時辦理公證。
實行抵押擔保的，經(jīng)國家開發(fā)銀行審查同意，簽訂《抵押協(xié)議》（附件五），作為借款合同附件。
實行第三方保證人擔保的，經(jīng)國家開發(fā)銀行審查同意，由保證人向國家開發(fā)銀行出具《不可撤銷的擔保函》（附件六），作為借款合同的附件。
第五章 貸款期限和利率
第十四條 貸款期限是指從借款合同生效之日起至借款單位全部還清貸款本息止的時間。開行基建貸款的貸款期限按照批準的項目可行性研究報告預測的經(jīng)濟效益和借款單位的綜合還款能力確定。貸款期限一般不超過10年，最長不超過15年。
第十五條 開行基建貸款利率按中國人民銀行的規(guī)定執(zhí)行。貸款利息按年計收。在國家調(diào)整貸款利率時，國家開發(fā)銀行作相應調(diào)整。
第六章 貸款發(fā)放和回收
第十六條 開行基建貸款的資金撥付業(yè)務，可由國家開發(fā)銀行委托金融機構（以下簡稱代理行）辦理。有關委托業(yè)務受國家開發(fā)銀行監(jiān)管。
第十七條 開行基建貸款由代理行代理貸款資金撥付的，國家開發(fā)銀行將借款合同副本和年度貸款計劃送交代理行，并根據(jù)借款合同和年度貸款計劃向代理經(jīng)辦行撥付貸款資金。借款單位在代理經(jīng)辦行辦理貸款開戶、轉(zhuǎn)存、用款事宜。
第十八條 有多種資金來源的貸款項目，開行基建貸款資金和其他建設資金按比例同步到位。
第十九條 國家開發(fā)銀行每年根據(jù)借款合同規(guī)定的分年還款計劃編制當年貸款回收計劃，下達至借款單位和代理執(zhí)行。代理行協(xié)助國家開發(fā)銀行做好回收貸款本息的工作。
第二十條 國家開發(fā)銀行根據(jù)借款合同規(guī)定的分年還款計劃，在借款單位償還到期貸款3個月前填制《國家開發(fā)銀行催收貸款本息通知單》（附件七）送交借款單位和代理行，借款單位落實還款資金。
第二十一條 借款單位未按借款合同規(guī)定的分年還款計劃按期償還貸款，國家開發(fā)銀行有權停止發(fā)放貸款，收回已發(fā)放的部分或全部貸款，對逾期貸款部分在借款合同規(guī)定的貸款利率基礎上按中國人民銀行的規(guī)定加收利息。
第二十二條 開行基建貸款利息在中國人民銀行規(guī)定的結(jié)息日計收，不得掛帳。
新建項目建設期間的貸款利息應列入國家年度固定資產(chǎn)投資計劃和信貸計劃；改、擴建項目建設期間貸款利息應列入借款單位年度自籌資金計劃。如借款單位在規(guī)定的結(jié)息日不按期償還貸款利息，國家開發(fā)銀行有權或委托代理行直接從借款單位的貸款或存款帳戶中扣收。
第二十三條 借款單位不能在貸款期限內(nèi)還清貸款的，應在貸款期限到期3個月前按國家開發(fā)銀行貸款展期的有關規(guī)定提出借款展期申請，經(jīng)國家開發(fā)銀行審查同意后，辦理借款展期手續(xù)。
第七章 貸款管理
第二十四條 借款單位使用開行基建貸款必須按借款合同規(guī)定的貸款用途?？顚Ｓ?。如借款單位挪用貸款，國家開發(fā)銀行有權停止發(fā)放貸款，收回已發(fā)放的部分或全部貸款，并對挪用貸款部分在借款合同規(guī)定的貸款利率基礎上按中國人民銀行的規(guī)定加收利息。
第二十五條 借款單位使用開行基建貸款，必須按國家及國家開發(fā)銀行有關規(guī)定對貸款項目的主體工程設計、施工、監(jiān)理和設備采購實行招標。招標文件及有關合同必須經(jīng)國家開發(fā)銀行審核確認。
第二十六條 在借款合同履行期間，國家開發(fā)銀行有權了解、檢查、監(jiān)督借款單位的貸款使用、工程建設和竣工驗收、生產(chǎn)經(jīng)營管理及有關計劃執(zhí)行、財務活動、物資庫存等情況。借款單位應定期向國家開發(fā)銀行提供貸款使用、工程建設、生產(chǎn)經(jīng)營管理情況的報告及有關統(tǒng)計、財和會計報表等資料。
第二十七條 借款單位在代理行支用貸款的，應向代理經(jīng)辦行提交貸款項目的初步設計批準文件、年度工程建設進度計劃和年度貸款資金支出計劃。代理經(jīng)辦行要認真審查貸款是否專款專用、是否符合批準的項目初步設計文件和工程建設進度的需要，發(fā)現(xiàn)超計劃、超標準、挪用貸款和其他危及貸款安全重大問題時，有權采取停止用款等措施，并及時向國家開發(fā)銀行通報。
第二十八條 國家開發(fā)銀行參與建設項目的竣工驗收。借款單位應在竣工驗收前將有關文件送交國家開發(fā)銀行。
第二十九條 國家開發(fā)銀行對貸款項目進行后評價。在貸款項目全部竣工驗收后12個月內(nèi)，借款單位向國家開發(fā)銀行提交貸款項目執(zhí)行報告。
第三十條 在借款合同履行期間，未經(jīng)國家開發(fā)銀行審核同意，借款單位不得將貸款建造或購置的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、出售、作價入股或為他人設定擔保。
第三十一條 在借款合同履行期間，借款單位發(fā)生合并、分立等變更產(chǎn)權或改變經(jīng)營方式時，必須報國家開發(fā)銀行審查，同意后方可實施。
第八章 附則
第三十二條 對需要投資較少的政策性基本建設配套項目發(fā)放開行基建貸款，原則上執(zhí)行本辦法，在貸款審批、管理等有關方面可按本辦法的補充規(guī)定辦理。
第三十三條 本辦法由國家開發(fā)銀行解釋、補充和修改。
第三十四條 本辦法自1994年8月5日起施行。
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