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類 別：外匯法規(guī)文 號：建總發(fā)字[1995]第81號頒發(fā)日期：1996-05-12
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時(shí)效性：有效
建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行，濟(jì)南、杭州市分行：
為適應(yīng)建設(shè)銀行向國有商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變過程中對貸款管理工作的新要求，提高外匯貸款項(xiàng)目建設(shè)前期管理工作水平，防范和減少外匯貸款風(fēng)險(xiǎn)，總行制定了《中國人民建設(shè)銀行總行外匯貸款項(xiàng)目建設(shè)前期管理工作的暫行規(guī)定》，現(xiàn)予印發(fā)，請參照執(zhí)行。
附：
中國人民建設(shè)銀行總行外匯貸款項(xiàng)目建設(shè)前期管理工作的暫行規(guī)定
第一章 總則
第一條 為適應(yīng)建設(shè)銀行向國有商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變過程中對貸款管理工作的新要求，提高外匯貸款項(xiàng)目（含境外籌資和外匯現(xiàn)匯貸款項(xiàng)目，下同）建設(shè)前期管理工作水平，防范和減少外匯貸款風(fēng)險(xiǎn)，保障外匯資金使用的效益性、安全性和流動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)外匯貸款項(xiàng)目建設(shè)前期管理工作的科學(xué)化、規(guī)范化、制度化，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中國人民建設(shè)銀行固定資產(chǎn)外匯貸款暫行辦法》、《中國人民建設(shè)銀行總行固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目前期管理工作的暫行規(guī)定》及有關(guān)文件精神，特制訂本規(guī)定。
第二條 凡是由總行審批的外匯貸款項(xiàng)目，均實(shí)行“審貸分離、分段管理、集體審批決策”制度，嚴(yán)格遵循“先評估，后貸款，擇優(yōu)選擇項(xiàng)目”的原則，未經(jīng)評估審查、集體審批決策的項(xiàng)目，不下達(dá)貸款計(jì)劃，不發(fā)放貸款。
第三條 建設(shè)銀行外匯貸款項(xiàng)目建設(shè)前期管理工作，系指外匯貸款項(xiàng)目借款申請受理、項(xiàng)目備選、項(xiàng)目評估審查、貸款審批、決策結(jié)論反饋管理的全過程。建設(shè)銀行總行外匯貸款項(xiàng)目前期管理工作的基本原則是：審貸分離，相互協(xié)作，集體決策。
審貸分離，系指外匯貸款項(xiàng)目借款申請的受理、項(xiàng)目備選、評估審查、貸款審批、決策結(jié)論反饋、貸款承諾后項(xiàng)目管理、貸款發(fā)放與回收等工作，分別由國際業(yè)務(wù)部和投資調(diào)查部管理，相互制約。國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)外匯貸款項(xiàng)目借款申請的受理、備選項(xiàng)目的確定、項(xiàng)目貸款承諾后的管理、貸款發(fā)放與回收等工作，投資調(diào)查部負(fù)責(zé)外匯貸款項(xiàng)目的評估審查、貸款審批決策結(jié)論的反饋工作。
相互協(xié)作，系指國際業(yè)務(wù)部和投資調(diào)查部在外匯貸款項(xiàng)目前期管理工作中，互相商量，互相配合。國際業(yè)務(wù)部在受理借款申請和確定備選項(xiàng)目過程中，根據(jù)需要和項(xiàng)目具體情況邀請投資調(diào)查部參與；投資調(diào)查部在組織一些大型外匯貸款項(xiàng)目評估過程中，根據(jù)需要和項(xiàng)目具體情況邀請國際業(yè)務(wù)部參加。兩部建立定期工作聯(lián)系制度，相互通報(bào)有關(guān)情況，協(xié)商處理有關(guān)問題。
集體決策，系指外匯貸款項(xiàng)目由投資調(diào)查部根據(jù)項(xiàng)目評估報(bào)告和分行審查意見提出評審意見，會簽國際業(yè)務(wù)部后報(bào)總行貸款審查委員會審批決策。投資調(diào)查部是總行貸款審查委員會的辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)處理日常事務(wù)。
第二章 外匯貸款申請的受理與備選項(xiàng)目的確認(rèn)
第四條 由總行審批決策的外匯貸款項(xiàng)目，其借款申請、各分行推薦材料、備選項(xiàng)目的確定，由國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)。
第五條 國家綜合計(jì)劃部門向建設(shè)銀行提送的外匯貸款項(xiàng)目商貸函，各分行（指各省、自治區(qū)、直轄市分行和計(jì)劃單列市分行，下同）推薦上報(bào)的外匯貸款項(xiàng)目，統(tǒng)一由國際業(yè)務(wù)部受理。推薦上報(bào)文件包括分行的審查意見。
第六條 國際業(yè)務(wù)部接到有關(guān)部門提送的借款申請、商貸函和分行推薦材料等文件后，要做好申請文件、資料的登記工作，進(jìn)行必要的審查。
第七條 國際業(yè)務(wù)部根據(jù)外匯貸款項(xiàng)目借款申請、商貸函、分行推薦材料，著重對借款人的資信情況、貸款投向的合理性、項(xiàng)目的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)、擔(dān)保單位的能力、人民幣配套資金的初步落實(shí)情況、項(xiàng)目所在地分行外匯資金供應(yīng)能力和存貸比等進(jìn)行分析，嚴(yán)格審查，確定備選項(xiàng)目。
第八條 國際業(yè)務(wù)部將確定的備選項(xiàng)目名單填制《外匯貸款項(xiàng)目備選通知書》（附一），主送項(xiàng)目所在地分行，抄送投資調(diào)查部。
第九條 國際業(yè)務(wù)部在向投資調(diào)查部提送備選項(xiàng)目名單時(shí)，應(yīng)附送相關(guān)數(shù)據(jù)和資料，包括外匯貸款的幣種、利率、還款期限、寬限期、本幣對外幣的匯率，借款申請文件（復(fù)印件）、分行推薦材料或預(yù)評估報(bào)告等。
第三章 項(xiàng)目評估
第十條 項(xiàng)目評估報(bào)告是建設(shè)銀行進(jìn)行貸款審批決策的主要依據(jù)。外匯貸款項(xiàng)目的評估審查工作，統(tǒng)一由投資調(diào)查部組織實(shí)施。
第十一條 投資調(diào)查部在收到國際業(yè)務(wù)部提送的外匯貸款備選項(xiàng)目名單及相關(guān)文件后，應(yīng)首先審查列入備選的項(xiàng)目是否具備開展評估的條件。審查內(nèi)容包括項(xiàng)目借款申請文件、商貸函、分行推薦材料或預(yù)評估報(bào)告等相關(guān)資料是否齊全。
第十二條 經(jīng)審查具備評估條件的項(xiàng)目，投資調(diào)查部在一周內(nèi)向項(xiàng)目所在地分行下達(dá)評估任務(wù)通知書，并抄送國際業(yè)務(wù)部。
第十三條 評估任務(wù)通知書中應(yīng)根據(jù)具體項(xiàng)目建設(shè)前期工作進(jìn)程，明確規(guī)定各分行完成項(xiàng)目評審工作并上報(bào)總行的時(shí)間。
第十四條 項(xiàng)目所在地分行接到投資調(diào)查部下達(dá)的評估任務(wù)后，應(yīng)按照《中國人民建設(shè)銀行固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目評估辦法》、《外匯貸款項(xiàng)目評審工作座談會紀(jì)要》及有關(guān)文件規(guī)定，認(rèn)真實(shí)施評估工作，按評估任務(wù)通知書規(guī)定的時(shí)間向總行報(bào)送項(xiàng)目評估報(bào)告和項(xiàng)目所在地分行貸款審查委員會的審查意見。
第十五條 項(xiàng)目評估報(bào)告中要注重對外匯貸款匯率和利率風(fēng)險(xiǎn)的分析，加強(qiáng)對外匯貸款項(xiàng)目還貸能力、擔(dān)保企業(yè)的資格和擔(dān)保能力、抵押物品價(jià)值等的評審論證工作。
第十六條 對于項(xiàng)目評審過程中涉及到項(xiàng)目備選工作中的有關(guān)問題，投資調(diào)查部可提請國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋，并協(xié)商解決。
第四章 項(xiàng)目審批與決策結(jié)論反饋
第十七條 總行貸款審查委員會對貸款項(xiàng)目的審批決策，將根據(jù)外匯貸款項(xiàng)目的重要程度和具體情況，分別采用會簽審批和會議審批兩種方式。
第十八條 會簽審批。投資調(diào)查部根據(jù)分行的評估報(bào)告和審查意見，兩周內(nèi)向主管行長提出項(xiàng)目評審意見和決策建議，撰寫《建設(shè)銀行貸款項(xiàng)目審查簽報(bào)》（附二），會簽國際業(yè)務(wù)部。
第十九條 國際業(yè)務(wù)部收到投資調(diào)查部的貸款項(xiàng)目審查簽報(bào)后，應(yīng)在兩周內(nèi)提出審理意見，并在《建設(shè)銀行貸款項(xiàng)目審查簽報(bào)》上會簽意見后，一并報(bào)主管行長審批。
第二十條 國際業(yè)務(wù)部對貸款項(xiàng)目進(jìn)行會簽審理時(shí)，涉及項(xiàng)目評估中的有關(guān)問題，可提請投資調(diào)查部負(fù)責(zé)解釋，并協(xié)商解決。如與投資調(diào)查部的審查意見不一致，應(yīng)與投資調(diào)查部及時(shí)溝通后報(bào)送主管行長簽批。
第二十一條 會議審批。重大或情況比較復(fù)雜的外匯貸款項(xiàng)目，按照會簽審批的程序報(bào)主管行長審閱后，提交總行貸款審查委員會會議審批。
第二十二條 經(jīng)總行集體審批決策后的外匯貸款項(xiàng)目，國際業(yè)務(wù)部應(yīng)在一周內(nèi)將《建設(shè)銀行貸款項(xiàng)目審查簽報(bào)》（原件）和國際業(yè)務(wù)部審查意見（復(fù)印件）退投資調(diào)查部。
第二十三條 經(jīng)總行集體審批決策后的外匯貸款項(xiàng)目，投資調(diào)查部根據(jù)總行審批決策結(jié)論，在兩周內(nèi)起草《建設(shè)銀行外匯貸款項(xiàng)目審批決策意見通知書》（附三），主送項(xiàng)目所在地分行，抄送國際業(yè)務(wù)部。
第五章 附則
第二十四條 本規(guī)定適用于使用建設(shè)銀行外匯資金安排的貸款項(xiàng)目和境外籌資項(xiàng)目。
第二十五條 本規(guī)定從1995年7月1日起執(zhí)行。此前總行發(fā)文與本規(guī)定有抵觸的條款，以本規(guī)定為準(zhǔn)。
附件一：
編號：
外匯貸款項(xiàng)目備選通知書
建設(shè)銀行 分行：
你行199 年 月 日 號文《 》（外匯項(xiàng)目貸款推薦函）收悉。該項(xiàng)目申請使用 貸款 萬美元（或其他幣種），經(jīng)初步審查，同意將該項(xiàng)目列為總行的備選外匯貸款項(xiàng)目。
此備選通知書有效期截止至199 年 月 日（自本備選通知日后一年）。
中國人民建設(shè)銀行總行 國際業(yè)務(wù)部
一九九 年 月 日
抄送：總行投資調(diào)查部
附件二：
建設(shè)銀行貸款項(xiàng)目審查簽報(bào)
建設(shè)銀行總行投資調(diào)查部 一九九 年 月 日
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會簽單位：
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會簽意見： │行領(lǐng)導(dǎo)批示：
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標(biāo)題：
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項(xiàng)目經(jīng)辦處： │經(jīng)辦人及聯(lián)系電話： │處長：
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附件三：
外匯貸款項(xiàng)目審批決策意見通知書（參考格式）
（建調(diào)字（199 ）第 號）
建設(shè)銀行 分行：
你行199 年 月 日以 號文報(bào)送的《 項(xiàng)目評審意見》及所附評估報(bào)告收悉，該項(xiàng)目申請使用 貸款 萬美元（或其他幣種）。經(jīng)總行貸款項(xiàng)目審查委員會審批決策，該項(xiàng)目符合我行貸款條件，同意承諾貸款（或同意承辦轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)）。
中國人民建設(shè)銀行總行 投資調(diào)查部
一九九 年 月 日
抄送：總行國際業(yè)務(wù)部
津公網(wǎng)安備12010202000755號