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類 別：外匯法規(guī)文 號：匯管函字[1998]第114號頒發(fā)日期：1997-05-20
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局，深圳分局：
根據(jù)《銀行外匯業(yè)務管理規(guī)定》，銀行經(jīng)營外匯業(yè)務有效期到期后需外匯局重新核準其外匯業(yè)務經(jīng)營資格。1993年我局曾對全國經(jīng)營外匯業(yè)務的銀行統(tǒng)一換發(fā)《經(jīng)營外匯業(yè)務許可證》。1998年將有大批銀行面臨到期重新核準外匯業(yè)務經(jīng)營資格問題。為保證此項工作的順利進行，現(xiàn)提出以下要求，請各分局遵照執(zhí)行：
一、對1998年需到期換證的銀行數(shù)量進行清查，并按要求填報《1998年到期換證銀行名單》，于5月10日前報送我局備案。
二、規(guī)范銀行報送材料。根據(jù)《銀行外匯業(yè)務管理規(guī)定》，銀行申請到期重新核準外匯業(yè)務經(jīng)營資格應當提交下列文件和資料：
1.申請報告；
2.外匯業(yè)務經(jīng)營情況總結(jié)報告；
3.由外匯局認可的注冊會計師事務所出具的外匯資本金或者外匯營運資金驗資報告或總行對其外匯營運資金的承諾文件；
4.近3年的資產(chǎn)負債表和損益表（外幣合并表、本外幣合并表）；
5.外匯局近期對其外匯業(yè)務的檢查或者考評報告，或者近期的外匯業(yè)務自查報告；
6.《金融機構(gòu)營業(yè)／法人許可證》和《經(jīng)營外匯業(yè)務許可證》的復印件。
三、嚴格審核銀行外匯業(yè)務經(jīng)營情況。對于銀行申請到期重新核準其外匯業(yè)務經(jīng)營資格的審核工作，應按照《銀行外匯業(yè)務管理規(guī)定》的要求進行。審核要點包括以下幾個方面：
1.有無違反外匯管理法規(guī)情況；
2.內(nèi)控制是否完善，制訂的規(guī)章制度是否得到遵守；
3.外匯業(yè)務盈虧情況；
4.外匯資產(chǎn)質(zhì)量情況；
5.在目前批準的外匯業(yè)務范圍中，是否有連續(xù)6個月以上未經(jīng)營的業(yè)務。
根據(jù)以上情況，分局應對每一家提出申請的銀行外匯業(yè)務經(jīng)營情況進行總體評價，并形成書面評價報告。對于外匯業(yè)務經(jīng)營管理情況較差的銀行，可視情況取消其部分以至全部外匯業(yè)務。
四、嚴格執(zhí)行審批程序。銀行支行及其以下分支機構(gòu)的審核工作，由各分局按照以上要求進行。各分局應將重新核準銀行支行外匯業(yè)務經(jīng)營資格的批準文件報總局備案。
對于銀行一級分行、二級分行的審核工作，各分局應在進行初審后，將初審意見、銀行外匯業(yè)務經(jīng)營情況評價報告和《銀行外匯業(yè)務到期換證審核情況表》（附件二）報送總局，由總局審核批準。銀行報送的有關(guān)申請材料留分局備查。
五、各分局在審核工作中應注意以下事項：
1.對于銀行一級分行和二級分行在到期重新核準業(yè)務的同時申請擴大外匯業(yè)務范圍的，各分局應按照《銀行外匯業(yè)務管理規(guī)定》的有關(guān)要求，將有關(guān)材料報送我局審批。對于銀行支行及其以下分支機構(gòu)在到期重新核準業(yè)務的同時申請擴大外匯業(yè)務范圍的，各分局可按照《銀行外匯業(yè)務管理規(guī)定》的有關(guān)要求自行審批。
2.1998年開始執(zhí)行的《銀行外匯業(yè)務管理規(guī)定》及《關(guān)于對各級銀行外匯業(yè)務范圍的規(guī)定》（以下簡稱“兩《規(guī)定》”）中，對于部分外匯業(yè)務的表述進行了修改。在重新核準銀行外匯業(yè)務經(jīng)營資格時，各分局應嚴格按照“兩《規(guī)定》”的要求進行規(guī)范。對于銀行原有的“貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算”、“貿(mào)易結(jié)算”或“非貿(mào)易結(jié)算”業(yè)務，本次重新核準業(yè)務時統(tǒng)一表述為“國際結(jié)算”和“結(jié)匯、售匯”2項業(yè)務。此種情況不作為擴大外匯業(yè)務范圍進行審核。
3.目前我局正在就外匯買賣業(yè)務制訂管理規(guī)定。對于銀行申請增加代客外匯買賣業(yè)務的，請各分局在有關(guān)規(guī)定下發(fā)之后再予以審批。
請各分局嚴格按照以上要求進行銀行到期換證的審核工作。屆時我局將對分局的有關(guān)工作進行抽查。各分局在工作中如遇到重大問題，請及時與我局管檢司聯(lián)系。
國家外匯管理局
一九九八年四月二十一日
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