市(州)工業(yè)和信息化局、銀監(jiān)分局、財政局、工商局、人民銀行長春中心支行，長白山管委會經發(fā)局、財政局、工商局，梅河口市、公主嶺市、琿春市、集安市、農安縣經濟局、財政局、工商局，縣(市)經濟局(中小企業(yè)局)、財政局、工商局，人民銀行長春市五(縣)市支行，市、縣兩級融資性擔保機構行業(yè)監(jiān)管部門：

為深入貫徹落實《國務院關于促進融資擔保行業(yè)加快發(fā)展的意見》(國發(fā)[2015]43號)，按照國家銀監(jiān)會等七部委聯(lián)合印發(fā)的《融資性擔保公司管理暫行辦法》(2010年第3號令)和法律法規(guī)的規(guī)定，為加快構建我省融資性擔保機構監(jiān)管和風險防控體系，切實防范系統(tǒng)性和區(qū)域性風險，促進我省融資性擔保行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，結合我省融資性擔保機構部分行政審批權下放和融資性擔保機構實施屬地監(jiān)管的有關要求，我們對《吉林省融資性擔保機構管理實施細則(試行)》(吉工信辦聯(lián)[2010]63號)、《吉林省融資性擔保機構管理實施細則補充和修改的意見》(吉工信辦聯(lián)[2013]34號)重新修訂，現(xiàn)予以印發(fā)，請遵照執(zhí)行。

吉林省工業(yè)和信息化廳

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會吉林監(jiān)管局

吉林省財政廳

吉林省工商行政管理局

中國人民銀行長春中心支行

2016年1月8日

吉林省融資性擔保機構管理實施細則

(2016年修訂)

一、總 則

第一條為深入貫徹落實《國務院關于促進融資擔保行業(yè)加快發(fā)展的意見》(國發(fā)[2015]43號)，按照銀監(jiān)會等七部委《融資性擔保公司管理暫行辦法》(2010年第3號令)和有關法律法規(guī)規(guī)定，為加快構建我省融資性擔保機構監(jiān)管和風險防控體系，切實防范系統(tǒng)性和區(qū)域性風險，促進我省融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，結合我省融資性擔保機構部分行政審批權下放和融資性擔保機構實施屬地監(jiān)管的有關要求，我們對《吉林省融資性擔保機構管理實施細則(試行)》(吉工信辦聯(lián)[2010]63號)、《吉林省融資性擔保機構管理實施細則補充和修改的意見》(吉工信辦聯(lián)[2013]34號)進行了重新修訂。

二、融資性擔保機構設立

第二條設立融資性擔保機構及其分支機構。

(一)在縣(市)所在地發(fā)起設立的審核程序

在縣(市)所在地申請設立融資性擔保機構的應將提出設立融資性擔保機構的申請材料，報縣(市)融資性擔保機構監(jiān)管部門，由縣(市)融資性擔保機構監(jiān)管部門對申請設立融資性擔保機構的申請材料進行初審，還要與設立發(fā)起人進行面談并到申請設立地點進行實地調查，形成意見，待縣(市)融資性擔保機構監(jiān)管部門拿出初審意見后，由縣(市)融資性擔保機構監(jiān)管部門將初審意見以正式文件報所在地市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門審核，市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門要認真審核把關，設立縣(市)、市(州)級融資性擔保機構，經市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門審核同意后，形成審核意見，由市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門組織進行評審，評審通過后，市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門出同意備案批準文件，同時將申報材料復印件抄送至省級融資性擔保機構監(jiān)管部門。

(二)在市(州)所在地發(fā)起設立的審核程序

在市(州)所在地申請設立融資性擔保機構的，應將提出設立市(州)級融資性擔保機構的申請材料，報市(州)所在地融資性擔保機構監(jiān)管部門，由市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門與設立發(fā)起人進行面談，組織人員到申請設立地點進行實地調查形成意見，并對申請設立融資性擔保機構的申報材料進行審核，審核同意后，由市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門組織進行評審，評審通過后，市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門出同意備案批準文件，同時將申報材料復印件抄送至省級融資性擔保機構監(jiān)管部門。

(三)設立省級融資性擔保機構的審核程序

擬設立擔保機構的申請人，向所在市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門，提出設立省級融資性擔保機構的申請材料，由市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門與設立發(fā)起人進行面談，組織人員到申請設立地點進行實地調查形成意見，并對申請設立融資性擔保機構的申報材料進行審核，審核同意后，由市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門行文上報省級融資性擔保機構監(jiān)管部門備案批準。

第三條 設立融資性擔保機構，分(子)機構和營業(yè)部，應當具備下列條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

(二)有具備持續(xù)出資能力的股東，并應具備下列條件：

1、法人股東應當經營管理規(guī)范并具有良好的公司治理結構;

2、企業(yè)連續(xù)運營三年以上，具有良好的誠信記錄，最近三年無重大違法違規(guī)行為;

3、財務狀況良好;

4、入股資金為自有資金不得以他人委托資金、債務資金入股和社會公開募集資金入股;

5、要確保入股資金來源的真實性、合法性、有效性;

6、設立融資性擔保機構的股東間不能是利益相關聯(lián)系人。

(三)有符合規(guī)定的注冊資本。

(四)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格和應具備的條件：

1、融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備以下條件：

(1)具有完全民事行為能力;

(2)遵紀守法，誠實守信，勤勉盡職，具有良好的職業(yè)操守、品行和聲譽;

(3)熟悉經濟、金融、擔保的法律法規(guī)，具有良好的合規(guī)意識和審慎經營意識;

(4)具備與擬任職務相適應的知識、經驗和能力;

(5)獨立董事擬任人除符合上述規(guī)定外，還應當是法律、經濟、金融、財會或融資擔保方面的專業(yè)人士，并不得與擬任職的融資性擔保公司存在利益沖突;

(6)融資性擔保機構高級管理人員應從事融資性擔保或金融工作三年以上，或從事相關行業(yè)工作五年以上;

(7)融資性擔保機構高級管理人員應當了解所任職務的職責，熟悉任職公司的管理框架、盈利模式，熟知任職公司的內控制度，具備與所任職務相適應的風險管理能力;

(8)融資性擔保機構高級管理人員不得在其他經濟組織兼職。

2、下列人員不得擔任融資性擔保機構董事、監(jiān)事、高級管理人員：

(1)有故意或重大過失犯罪記錄的;

(2)因違反職業(yè)操守或者工作嚴重失職給所任職的機構造成重大損失或者惡劣影響的;

(3)最近五年擔任因違法經營而被撤銷、接管、合并、宣告破產或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構的董事、監(jiān)事、高級管理人員，并負有個人責任的;

(4)曾在履行工作職責時有提供虛假信息等違反誠信原則行為，或指使、參與所任職機構對抗依法監(jiān)管或案件查處，情節(jié)嚴重的;

(5)被取消董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格或禁止從事融資擔?；蚪鹑谛袠I(yè)工作的年限未滿的;

(6)提交虛假申請材料或明知不具備《融資性擔保公司管理暫行辦法》規(guī)定的任職資格條件，采用欺騙等不正當手段獲得任職資格核準的;

(7)個人或配偶有數額較大的到期未償還債務的;

(8)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

(五)有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。

(六)有符合要求的營業(yè)場所。

(七)擬設立的融資性擔保機構出資人(股東)為我省境內的法人實體企業(yè)。

(八)地方政府可出資設立融資性擔保機構。

(九)設立省級融資性擔保機構注冊資本金不得低于30000萬元;設立市(州)級融資性擔保機構注冊資本金不低于20000萬元人民幣;設立縣(市)級擔保機構注冊資本金不低于10000萬元人民幣。注冊資本全部為實繳貨幣資本。

(十)設立融資性擔保機構分(子)機構應具備的條件，根據我省各市(州)發(fā)展實際，按照銀監(jiān)會融資性擔保機構監(jiān)管工作的有關要求，堅持審慎性和有效防范系統(tǒng)性風險的原則，在我省各地設立融資性擔保機構分(子)機構應具備以下條件：

1、在我省域內注冊設立的融資性擔保機構，注冊資本金在100000萬元以上，連續(xù)運營5年以上，年新增擔保額達注冊資本金5倍以上，經營業(yè)績良好，獲得金融機構和所在地融資性擔保機構監(jiān)管部門的認可，可在融資許可證標定范圍區(qū)域內設立分(子)機構，其(子)機構的注冊資本金不低于20000萬元。

2、在我省區(qū)域外注冊設立的融資性擔保機構，在我省設立融資性擔保機構分(子)機構，其注冊資本金在200000萬元以上，其連續(xù)運營5年以上，年新增擔保額達注冊資本金5倍以上，經營業(yè)績良好，獲得所在地合作的金融機構和融資性擔保機構監(jiān)管部門的認可，并應由國有或國有政策性銀行總行或省級分行出具推薦函，其分(子)機構的注冊資本金(運營資金)不低于30000萬元。

(十一)地方財政出資設立融資性擔保機構的應按上述有關要求辦理。

(十二)融資性擔保機構監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

第四條 設立融資性擔保機構，應向所在地融資性擔保機構監(jiān)管部門提交下列文件、資料：

(一)設立融資性擔保機構申請書。應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項。(原件、加蓋各籌備發(fā)起人法人單位公章)。

(二)設立融資性擔保機構的可行性研究報告(原件、加蓋各籌備發(fā)起人法人單位公章)。

(三)融資性擔保機構的籌建方案(原件、加蓋各籌備發(fā)起人法人單位公章)。

(四)擬出資設立的融資性擔保機構股東會決議，內容含機構的組織架構，股東名冊及其出資額、股權結構(原件、各發(fā)起人法人單位蓋公章、所有出資股東法人單位法人簽字)。

(五)出資協(xié)議書、出資協(xié)議表(原件、各出資法人單位蓋公章、各出資法人單位法定代表人簽字)。

(六)有符合法律法規(guī)規(guī)定的公司章程(原件、全體股東在公司章程上簽名、蓋公章)。

(七)擬設立融資性擔保機構基本情況。

(八)擬設立融資性擔保機構出資股東企業(yè)簡介、出資額、股權結構及承諾并公證出資股東之間是否有關聯(lián)關系(加蓋各出資人單位公章及法定代表人章)。

(九)有法定資格的驗資機構出具的驗資報告(原件)。

(十)擬設立融資性擔保機構近期銀行存款余額對賬單明細表(原件、加蓋擬成立融資性擔保機構籌備公章、內附加蓋銀行專用章對賬單原件)。

(十一)擬設立融資性擔保機構出資法人單位及入股企業(yè)出具近三年，經由在省注冊會計師協(xié)會備案具有法定資格會計師事務所審計的年度審計報告，并附審計報告真實性聲明，同時說明其資金來源為自有資金且真實合法有效。

(十二)擬設立融資性擔保機構出資法人單位及入股企業(yè)出具完稅證明。

(十三)擬設立融資性擔保機構出資法人單位及入股企業(yè)出具承諾。主要承諾事項：

1、出資成立融資性擔保機構的資金來源合法，保證與其他股東無關聯(lián)關系。

2、擬設立融資性擔保機構不得違規(guī)開展以下業(yè)務：

吸收存款或變相吸收存款;開展違法違規(guī)理財業(yè)務;直接發(fā)放貸款和受托發(fā)放貸款;受托投資和超比例投資;誤導社會公眾向企業(yè)存款;為違法違規(guī)借貸行為做擔保;擅自設立任何形式的分支機構;虛假出資抽逃注冊資本金;為關聯(lián)企業(yè)提供擔保等關聯(lián)交易;進行任何形式的違法違規(guī)宣傳，等十不準要求不得開展的業(yè)務。

3、融資性擔保機構向擔?？蛻羰杖】蛻舯ＷC金作為反擔保措施的，應當對客戶保證金實行專戶管理，單獨核算，用途僅限于合同約定的違約代償，不得用于其他用途。

4、嚴格遵守公司章程，認真履行股東義務，承擔所設立的融資性擔保機構的經營風險，接受所在地融資性擔保機構監(jiān)管部門對擬設立機構的審查與指導。并承諾對擬設立機構提供的證件、材料真實、準確、完整，復印件與原件一致，不存在虛假陳述，若有虛假，愿承擔一切法律責任和經濟責任。

(十四)合作銀行意向合作協(xié)議(原件)。

(十五)出資股東和擬任融資性擔保機構法定代表人及高級管理人員身份證明、戶口本復印件，學歷證明的復印件，擬任人履歷表和未來履職計劃。(原件加蓋籌備公章)。

(十六)擬任融資性擔保機構法定代表人及高級管理人員任職決議或聘用文件，并在文件中說明擬任人的職務、職責、權限，以及該職務在公司組織結構中的位置。(原件加蓋籌備公章)。

(十七)由擬任人簽署的陳述書和任職之后將守法盡責的承諾書。陳述書應當包括擬任人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無數額較大的到期未償還債務，擬任人與擬擔任職務不存在利益沖突等內容。

(十八)法定代表人、股東及高級管理人員(含部室負責人)戶口所在地公安部門出具的基本情況證明及無犯罪證明(原件)。

(十九)融資性擔保機構法定代表人、高級管理人員個人信用記錄以及5%以上股權股東的資信證明(要求人民銀行出具)。

(二十)擬融資性設立機構從業(yè)人員名冊和簡歷表(原件，加蓋籌備公章)。

(二十一)擬設立融資性擔保機構高級管理人員及技術人員技術資格證書及相關資質證明材料(復印件)。

(二十二)工商行政管理部門核發(fā)的《融資性擔保機構企業(yè)名稱預先核準通知書》(復印件)。

(二十三)營業(yè)場所證明材料。擬設立融資性擔保機構營業(yè)場所所有權或使用權證明(要求營業(yè)面積不得小于200㎡)。

1、房屋租賃合同(附：房主身份證復印件及房主產權證明)。

2、如果經營場所為自有財產，請附上情況說明及買賣合同或產權證復印件并加蓋企業(yè)公章。

(二十四)規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程、決策程序、擔保評估制度、風險控制制度、內部管理制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制等相關管理制度(原件、加蓋籌備公章)。

(二十五)經營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃;

(二十六)融資性擔保機構監(jiān)管部門根據實際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(二十七)所在地融資性擔保機構監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求所在地部門主管領導及負責人簽字)。

(二十八)提示：以上申報材料，需內附目錄膠裝，各出資法人單位加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復印件四份，上報文件要求為原件)

第五條設立分(子)機構需提供的材料

擬設立融資性擔保分(子)機構，應由所在市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門統(tǒng)籌考慮，要按照有利于擔保行業(yè)發(fā)展與區(qū)域擔保機構發(fā)展布局的要求，總體把握是否在本地區(qū)設立其分(子)機構，拿出審查意見，擬同意設立，則由市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門對其設立分(子)機構經營場所進行實地考察，與擬設立融資性擔保機構分(子)機構的負責人進行約談，形成意見，填報審查意見表，并對以下材料真實性、合規(guī)性進行審查(審查意見表原件、要求所在市(州)監(jiān)管部門主管領導及單位負責人簽字)，審查同意后，出同意備案批準文件，同時將申報材料復印件抄送至省級融資性擔保機構監(jiān)管部門，其監(jiān)管工作，由所在地市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門負責日常監(jiān)管。

(一)擬設立分(子)機構的融資性擔保機構，提出設立分(子)機構的申請(原件、公章)。

(二)可行性研究報告(原件加蓋公章)。

(三)籌建方案(原件加蓋公章)。

(四)股東會決議(原件，要說明注冊資本金(運營)資金來源和出資渠道，及負責人的任命等內容)。

(五)擬設立分(子)機構母公司的營業(yè)執(zhí)照正副本(復印件)、組織機構代碼證正副本、稅務登記正副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復印件)。

(六)擬設立分(子)機構母公司的融資性擔保機構經營許可證(復印件)。

(七)有符合法律法規(guī)規(guī)定的母公司章程(全體股東在公司章程上簽名、蓋章，在章程上要充分體現(xiàn)出設立分(子)公司的內容)。

(八)工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》(復印件)。

(九)擬設立融資性擔保機構分(子)機構的營業(yè)場所所有權或使用權證明(要求不得小于200㎡)。

1、房屋租賃合同(附：房主身份證復印件及房主產權證明)。

2、如果經營場所為自有財產，需附上情況說明及買賣合同或產權證復印件，并加蓋擬設立分(子)機構的融資性擔保機構的公章。

(十)規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程、決策程序、擔保評估制度、風險控制制度、內部管理制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制等內部管理制度(原件)。

(十一)擬設立分(子)機構的融資性擔保機構基本信用信息報告(人民銀行原件)。

(十二)擬設立分(子)機構負責人個人基本信用信息報告(人民銀行原件)。

(十三)擬設立分(子)機構負責人的任命書(原件)。

(十四)負責人及高級管理人員戶籍所在地公安機關出具的基本情況證明及無犯罪證明(原件)。

(十五)負責人、及高級管理人員履歷表(原件加蓋母公司公章)。

(十六)分(子)機構負責人的擬任人簽署的陳述書和任職之后將守法盡責的承諾書。陳述書應當包括擬任人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無數額較大的到期未償還債務，擬任人與擬擔任職務不存在利益沖突等內容(原件)。

(十七)擬履職融資性擔保機構高級管理人員及技術人員個人征信記錄、技術資格證書及相關資料(復印件)。

(十八)在省注冊會計師協(xié)會備案，具有審計資質會計師事務所出具的總公司近三年年度審計報告，以及驗資報告。

(十九)核準設立母公司的相關文件(復印件)。

(二十)母公司出資設立分(子)機構的出資證明(應提供由銀行出具轉賬憑證及對賬單原件，對賬單日期原則上距報送材料日期不超過20日)。

(二十一)由其母公司所在地融資性擔保機構監(jiān)管部門和合作的金融機構(三家以上)出具意見。

(二十二)融資性擔保機構監(jiān)管部門根據實際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(二十三)提示：以上申報材料，需內附目錄膠裝，出資設立融資性擔保機構加蓋公章、提示：以上申報材料，加蓋公章、法定代表人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復印件四份，上報文件要求為原件)。

任何單位和個人未經融資性擔保機構監(jiān)管部門備案批準，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，不得經營融資性擔保業(yè)務，金融機構不得與其開展融資性擔保業(yè)務。

三、融資性擔保機構變更

第六條融資性擔保機構的變更按照《公司法》等法律、法規(guī)及公司章程的規(guī)定，公司的有關變更事宜，任命董事、監(jiān)事、高級管理人員應召開股東會或董事會，形成股東會或董事會決議，所在地融資性擔保機構監(jiān)管部門，按照要求約見董事、監(jiān)事或高級管理人員等進行任職前談話，對擬任人的資格進行審查，融資性擔保機構的董事、監(jiān)事、高級管理人員擬任人在監(jiān)管部門核準其任職資格前不得履職。按照國家法律法規(guī)權屬認定有效性的有關規(guī)定，融資性擔保機構名稱變更不得與其他變更同步進行。

對于融資性擔保機構增資及變更股東，其股東與原股東不能是利益相關聯(lián)系人，對股東的資金來源要嚴格審查把關，要確保其資金來源的真實性、合法性、有效性，對于占股超過5%以上股東，要求政府出資或是在我省域內注冊的法人實體，且連續(xù)運營三年以上，并經過取得合法資質的會計師事務所審計，證明其三年的凈利潤能夠覆蓋其本次出資額，并承諾不抽逃、挪用資本金等十不準規(guī)定的有關內容，承諾其出資企業(yè)的資產和個人權益對入股設立的融資性擔保機構在運營過程中出現(xiàn)的風險和債務承擔責任，資金來源無法確定，不能有效證明是自有資金的以及通過第三方機構也無法確定資金來源的資金，不得用于融資性擔保機構增資的資金來源，不得以社會公開募集資金作為增資的資金來源。原則上新設立的融資性擔保機構兩年內法定代表人、機構名稱以及持股比例超5%的股東不得變更，其他重大事項的變更要按照相關規(guī)定嚴格把關，形成審查意見。變更主體在縣(市)的，按照變更事項應提供要件的要求，據實組織相關材料，報所在地縣(市)融資性擔保機構監(jiān)管部門，由縣(市)融資性擔保機構監(jiān)管部門按要求對申報材料進行初審，以“上報關于變更擔保機構請示文件”(原件)拿出初審意見，報所在地市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門，由市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門進行審核備案，同時將申報材料復印件抄送至省級融資性擔保機構監(jiān)管部門;市(州)所在地的市(州)級融資性擔保機構的變更，按照變更事項應提供材料要求，報所在地市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門審核，并由市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門審核備案，同時將申報材料復印件抄送至省級融資性擔保機構監(jiān)管部門;省級融資性擔保機構的變更，應向所在地市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門按照變更事項應提供要件的要求報送變更材料，由市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門審核后，拿出審核意見后，報省級融資性擔保機構監(jiān)管部門審核備案。

要求在融資性擔保機構及其分(子)機構和營業(yè)部變更事項中需會計(審計)中介機構出具的相關會計審計材料的，會計師事務所的資質必須要達到吉林省會計師事務所年度分類分級綜合評價B1級資質以上水平。

第七條變更章程需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔保機構監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領導及負責人簽字)。

(二)融資性擔保機構變更申請(原件、擬變更擔保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設立融資性擔保機構的備案批準文件(復印件)。

(四)融資性擔保機構經營許可證(復印件)。

(五)工商營業(yè)執(zhí)照正、副本(復印件)。

(六)稅務登記正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復印件)。

(七)組織機構代碼正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復印件)。

(八)法定代表人身份證(復印件)

(九)董事會(股東會)決議(原件、蓋公章)。

(十)章程修正案(原件)。

(十一)變更前的章程(復印件)。

(十二)變更后的章程(原件全體股東簽字按手印、法定代表人簽字、蓋公章)。

(十三)融資性擔保機構監(jiān)管部門根據實際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(十四)提示：以上申報材料，內附目錄膠裝，加蓋公章、法定代表人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復印件四份，上報文件要求為原件)。

第八條變更擔保機構名稱需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔保機構監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領導及負責人簽字)。

(二)融資性擔保機構變更申請(原件、擬成立擔保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設立融資性擔保機構的備案批準文件(復印件)。

(四)融資性擔保機構經營許可證(復印件)。

(五)工商營業(yè)執(zhí)照正、副本(復印件)。

(六)稅務登記正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復印件)。

(七)組織機構代碼正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復印件)。

(八)融資性擔保機構基本信用信息報告 (人民銀行原件)。

(九)法定代表人身份證(復印件)。

(十)董事會(股東會)決議(原件、全體股東簽字按手印、法人簽字、蓋公章)。

(十一)章程修正案(原件、騎縫公章)。

(十二)變更前的章程(復印件、騎縫公章)。

(十三)變更后的章程(原件、騎縫公章)。

(十四)變更名稱之前，擬變更名稱的融資性擔保機構，需要按照冠名標定的范圍所在地主要新聞媒體刊登公告，冠省名的在省級主要新聞媒體刊登公告，公告內容要說明由變更名稱后的擔保機構承接原擔保機構所有債權債務和未盡事宜，公告連續(xù)刊登5天(提供公告期起止日及公告期內當地報紙的原件5份)。

(十五)公證處劃分債權債務，要特別載明該擔保機構變更前債權債務，應由變更名稱后的擔保機構繼承。(由公證處出具公證書)。

(十六)工商部門出具的《公司名稱核準變更登記通知書》(復印件)。

(十七)擔保機構近期銀行存款余額對賬單明細表，內附對賬單(提供由銀行出具轉賬憑證及對賬單原件，對賬單日期原則上距報送材料日期不超過20日)。

(十八)融資性擔保機構監(jiān)管部門根據實際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(十九)提示：以上申報材料，內附目錄膠裝，加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復印件四份，上報文件要求為原件)。

第九條政策性擔保機構變更法定代表人或股東需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔保機構監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領導及負責人簽字)。

(二)融資性擔保機構變更申請(原件、擬變更擔保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設立融資性擔保機構的備案批準文件(復印件)。

(四)融資性擔保機構經營許可證(復印件)。

(五)工商營業(yè)執(zhí)照正、副本(復印件)。

(六)稅務登記正、副本(尚未變更統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復印件)。

(七)組織機構代碼正、副本(尚未變更統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復印件)。

(八)融資性擔保機構基本信用信息報告 (人民銀行原件)。

(九)需提供法人或變更股東個人基本信用信息報告(人民銀行原件)。

(十)董事會(股東會)決議(原件、全體股東簽字按手印、法人簽字、蓋公章)。

(十一)章程修正案(原件、騎縫公章)。

(十二)變更前的章程(復印件、騎縫公章)。

(十三)變更后的章程(原件、騎縫公章)。

(十四)擬變更變更法人或股東的政策性擔保機構擔保機構，需要按照冠名標定的范圍所在地主要新聞媒體刊登公告，冠省名的在省級主要新聞媒體刊登公告，公告內容要說明由變更法定代表人或股東后的擔保機構承接原擔保機構所有債權債務和未盡事宜，公告連續(xù)刊登5天(提供公告期起止日及公告期內當地報紙的原件5份)。

(十五)政策性擔保機構行政主管部門(單位)出具的任命材料(原件)。

(十六)到股權登記托管機構辦理股東股權變更手續(xù)。按照(吉政發(fā)[2006]14號)《關于規(guī)范開展企業(yè)股權集中登記托管工作的指導意見》需到股權登記托管機構辦理股東股權變更手續(xù)(原件)，變更后的法人或股東承諾書，承諾承接原擔保機構或股東的債權債務和未盡事宜。(原件、簽字、按手印)。

(十七)變更法定代表人或股東身份證(復印件)。

(十八)變更后法定代表人或股東本人戶籍所在地公安機關出具的基本情況證明(無犯罪記錄證明原件)。

(十九)擔保機構高管基本情況表(原件加蓋公章)。

(二十)擔保機構近期銀行存款余額對賬單明細表，內附對賬單(提供由銀行出具轉賬憑證及對賬單原件，對賬單日期原則上距報送材料日期不超過20日)。

(二十一)原公司法定代表人承諾書(特別注明原法定代表人或股東，在任期間有無以公司名義從事違法違規(guī)行為，承諾人簽字、按手印)。

(二十二)融資性擔保機構監(jiān)管部門根據實際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(二十三)提示：以上申報材料，內附目錄膠裝，加蓋公章、法定代表人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復印件四份，上報文件要求為原件)。

第十條董事、監(jiān)事和高級管理人員變更需提供材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔保機構監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領導及負責人簽字)。

(二)融資性擔保機構變更申請(原件、擬變更擔保公司申請，加蓋公章)。

(三)董事會(股東會)決議(原件、全體股東簽字按手印、法人簽字、蓋公章)。

(四)政策性擔保機構變更董事監(jiān)事需有主管部門(單位)任免文件。

(五)由擔保機構內部產生的需有職工大會決議(原件，全體職工推薦選舉董事、監(jiān)事各一名，需職工代表(比例不得低于全體員工三分之一)簽字、按手印，加蓋公章)。

(六)董事監(jiān)事履歷表(由本人填寫、需蓋公章，法定代表人簽字)。

(七)董事或監(jiān)事本人的身份證復印件(由擔保機構提供)。

(八)董事或監(jiān)事本人戶籍所在地公安機關出具的基本情況證明(無犯罪或其他不良行為記錄證明原件)。

(九)董事或監(jiān)事本人的基本信用信息報告(人民銀行原件)。

(十)董事或監(jiān)事本人陳述書，陳述書應當包括繼任董事和監(jiān)事本人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無數額較大的到期未償還債務等內容(原件，需簽字、按手印、蓋公章)。

(十一)董事或監(jiān)事的擬任人簽署的守法盡責的承諾書(原件，需簽字、按手印、蓋公章)。

(十二)融資性擔保機構監(jiān)管部門根據實際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(十三)提示：以上申報材料，內附目錄膠裝，加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復印件四份，上報文件要求為原件)。

第十一條變更股東(股權轉讓)需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔保機構監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領導及負責人簽字)。

(二)融資性擔保機構變更申請(原件、擬變更擔保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設立融資性擔保機構的備案批準文件(復印件)。

(四)融資性擔保機構經營許可證(復印件)。

(五)工商營業(yè)執(zhí)照正、副本(復印件)。

(六)稅務登記正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復印件)。

(七)組織機構代碼正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復印件)。

(八)融資性擔保機構基本信用信息報告 (人民銀行原件)。

(九)董事會(股東會)決議(原件、全體股東簽名按手印、法人簽字、蓋公章)。

(十)章程修正案(原件、騎縫公章)。

(十一)變更前的章程(復印件、騎縫公章)。

(十二)變更后的章程(原件、騎縫公章)。

(十三)到股權登記托管機構辦理股東股權變更手續(xù)。按照(吉政發(fā)[2006]14號)《關于規(guī)范開展企業(yè)股權集中登記托管工作的指導意見》需到股權登記托管機構辦理股東股權變更手續(xù)(原件)，擔保機構變更股東相應股份轉讓(交易)雙方銀行轉賬憑證的原件和擔保機構近期銀行存款余額對賬單明細表，內附對賬單(由股東轉讓(交易)雙方簽字、按手印，加蓋擔保機構公章)。

(十四)股權結構變更說明(由擔保機構起草，需加蓋擔保機構公章)。

(十五)擔保機構基本信用信息報告和法人本人的基本信用信息報告(提供人民銀行信用證明原件)。

(十六)股東變更雙方本人的基本信用信息報告(人民銀行原件)。

(十七)股東會或董事會決議(原件，所有股東簽字、按手印、法人簽字、加蓋公章)。

(十八)撤資股東或變更股東債權債務劃分公證書(公證處原件)。

(十九)擔保機構要將撤資股東或變更股東事宜，需要按照冠名標定的范圍所在地主要新聞媒體刊登公告，冠省名在省級主要新聞媒體刊登公告，連續(xù)刊登聲明5日(提供公告期起止日及公告期內當地報紙的原件5份)。

(二十)變更股東資金來源證明。需提供法人單位近三年的審計報告要求出資公司近三年凈利潤覆蓋此次出資金額(該證明材料在會計師事務所出具審計報告的基礎上，還需由其出具書面證明材料)。

(二十一)變更股東的驗資報告(提供由有資質會計師事務所出具的原件2份)。

(二十二)由變更后股東戶籍所在地公安機關出具的基本情況證明(無犯罪或其他不良行為記錄證明原件)。

(二十三)變更股東情況表(由擔保機構填報制式表格)。

(二十四)變更股東的身份證復印件(由擔保機構提供)。

(二十五)變更股東陳述書，陳述書應當包括繼任股東本人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無數額較大的到期未償還債務等內容(原件，需簽名、蓋章、按手印)。

(二十六)變更股東的守法盡責和所提供要件真實性的承諾書(原件，需簽字、蓋章、按手印)。

(二十七)融資性擔保機構監(jiān)管部門根據實際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(二十八)提示：以上申報材料，內附目錄膠裝，加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復印件四份，上報文件要求為原件)。

第十二條增加注冊資本金需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔保機構監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領導及負責人簽字)。

(二)融資性擔保機構變更申請(原件、擬變更擔保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設立融資性擔保機構的備案批準文件(復印件)。

(四)融資性擔保機構經營許可證(復印件)。

(五)工商營業(yè)執(zhí)照正、副本(復印件)。

(六)稅務登記正、副本(尚未更換統(tǒng)一設計信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復印件)。

(七)組織機構代碼正、副本(尚未更換統(tǒng)一設計信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復印件)。

(八)融資性擔保機構基本信用信息報告(人民銀行原件)

(九)擔保機構法定代表人本人的基本信用信息報告(人民銀行原件)。

(十)增資股東(法定代表人)的身份證(復印件)。

(十一)增資股東單位和法人的基本信用信息報告(人民銀行原件)。

(十二)增資股東單位法人的戶籍所在地公安機關出具對基本情況證明(無犯罪或其他不良行為記錄證明原件)。

(十三)股東會或董事會決議(原件，所有股東簽名、按手印、法人簽字、加蓋公章)。

(十四)章程修正案(原件、騎縫公章)。

(十五)變更前的章程(復印件、騎縫公章)。

(十六)變更后的章程(原件、騎縫公章)。

(十七)增資后股權結構變更說明(由擔保機構起草，需加蓋擔保機構公章)。

(十八)股東股份變動情況表 (由擔保機構填報制式表格)。

(十九)增資股東陳述書，陳述書應當包括繼任股東本人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無數額較大的到期未償還債務等內容(原件，需簽字、蓋章、按手印)。

(二十)增資股東的守法盡責和所提供要件真實性的承諾書(原件，簽字、按手印)。

(二十一)增資股東資金來源證明。增資股東需提供股東近三年的審計報告，要求出資股東近三年凈利潤覆蓋此次出資金額 (以上證明材料需經取得合法資質會計師事務所出具的審計報告， 并在此的基礎上還需由會計師事務所出具書面證明材料)。

(二十二)增資股東的驗資報告(由取得合法資質會計師事務所出具的原件2份)。

(二十三)股東股份變動情況表(由擔保機構填報制式表格)。

(二十四)增資股東陳述書，陳述書應當包括繼任股東本人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無數額較大的到期未償還債務等內容(原件，需簽字、蓋章、按手印)。

(二十五)增資股東的守法盡責和所提供要件真實性的承諾書(原件，需簽字、蓋章、按手印)。

(二十六)增資股東近三年經營情況表(原件，股東單位法人簽字、按手印、股東單位公章，擔保機構公章)。

(二十七)上次增資驗資報告(復印件)(如果是第一次增資，提供新成立時驗資報告)。

(二十八)擔保機構近期銀行存款余額對賬單明細表，內附對賬單(提供由銀行出具轉賬憑證及對賬單原件，對賬單日期原則上距報送材料日期不超過20日)。

(二十九)政策性和國有單位出資設立融資性擔保機構增資，需有政府和主管部門(單位)文件和撥款文件。

(三十)融資性擔保機構監(jiān)管部門根據實際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(三十一)提示：以上申報材料，內附目錄膠裝，加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復印件四份，上報文件要求為原件)。

第十三條 變更經營范圍需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔保機構監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領導及負責人簽字)。

(二)融資性擔保機構變更申請(原件、擬變更擔保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設立融資性擔保機構的備案批準文件(復印件)。

(四)融資性擔保機構經營許可證(復印件)。

(五)工商營業(yè)執(zhí)照正、副本(復印件)。

(六)稅務登記正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復印件)。

(七)組織機構代碼正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復印件)。

(八)董事會(股東會)決議(原件、法人簽字、蓋公章)。

(九)融資性擔保機構監(jiān)管部門根據實際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(十)提示：以上申報材料，內附目錄膠裝，加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復印件四份，上報文件要求為原件)。

第十四條 變更企業(yè)性質需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔保機構監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領導及負責人簽字)。

(二)融資性擔保機構變更申請(原件、擬變更擔保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設立融資性擔保機構的備案批準文件(復印件)。

(四)融資性擔保機構經營許可證(復印件)。

(五)工商營業(yè)執(zhí)照正、副本(復印件)。

(六)稅務登記正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復印件)。

(七)組織機構代碼正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復印件)。

(八)融資性擔保機構基本信用信息報告(人民銀行原件)

(九)董事會(股東會)決議(原件、全體股東簽字按手印、法人簽字、蓋公章)。

(十)章程修正案(原件、騎縫公章)。

(十一)變更前的章程(復印件、騎縫公章)。

(十二)變更后的章程(原件、騎縫公章)。

(十三)所在地市(州)、縣(市)政府或主管部門(單位)正式文件(體現(xiàn)設立和撤銷的內容)。

(十四)融資性擔保機構所在地政府或編辦出具的“設立和撤銷相關擔保機構”文件。

(十五)變更企業(yè)性質的融資性擔保機構需要按照冠名標定的范圍所在地主要新聞媒體刊登公告，冠省名在省級主要新聞媒體刊登公告，公告期均為5天(提供公告期起止日及公告期內當地報紙的原件5份，登報內容體現(xiàn)債權、債務、員工勞資承接等問題)。

(十六)審計部門或取得合法資質的會計師事務所出具的年度審計報告。

(十七)擔保機構近期銀行存款余額對賬單明細表，內附對賬單(提供由銀行出具轉賬憑證及對賬單原件，對賬單日期原則上距報送材料日期不超過20日)。

(十八)成立清算小組，提供清算報告。(要求清算小組蓋公章，清算小組成員單位負責人簽字蓋公章)。

(十九)融資性擔保機構監(jiān)管部門根據實際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(二十)提示：以上申報材料，內附目錄膠裝，加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復印件四份，上報文件要求為原件)。

第十五條 變更營業(yè)地址需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔保機構監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領導及負責人簽字)。

(二)融資性擔保機構變更申請(原件、擬變更擔保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設立融資性擔保機構的備案批準文件(復印件)。

(四)董事會(股東會)決議(原件、全體股東簽字按手印、法人簽字、蓋公章)。

(五)營業(yè)部營業(yè)場所所有權或使用權證明(要求不得小于200㎡)。

1、房屋租賃合同(附：房主身份證復印件及房主產權證明)。

2、如果經營場所為自有財產，請附上情況說明及買賣合同或產權證復印件并加蓋單位公章。

(六)融資性擔保機構監(jiān)管部門根據實際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(七)提示：以上申報材料，內附目錄膠裝，加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復印件四份，上報文件要求為原件)。

第十六條 擔保機構補辦融資性擔保機構經營許可證需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔保機構監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領導及負責人簽字)。

(二)融資性擔保機構變更申請(原件、擬變更擔保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設立融資性擔保機構的備案批準文件(復印件)。

(四)融資性擔保機構經營許可證(復印件)。

(五)工商營業(yè)執(zhí)照正、副本(復印件)。

(六)稅務登記正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復印件)。

(七)組織機構代碼正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復印件)。

(八)融資性擔保機構基本信用信息報告 (人民銀行原件)。

(九)補辦融資性擔保機構經營許可證的擔保機構，需要按照冠名標定的范圍所在地主要新聞媒體刊登遺失公告，冠省名的在省級主要新聞媒體刊登遺失公告，公告期均為5天(提供公告期起止日及公告期內當地報紙的原件5份)。

(十)融資性擔保機構監(jiān)管部門根據實際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(十一)提示：以上申報材料，內附目錄膠裝，加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復印件四份，上報文件要求為原件)。

四、融資性擔保機構終止

第十七條 按照《公司法》、《破產法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》(七部委2010年第3號令)以及《吉林省融資性擔保機構管理實施細則》、《關于對吉林省融資性擔保機構管理實施細則補充和修改的意見》(吉工信辦聯(lián)[2013]24號)等的有關規(guī)定，融資性擔保機構的終止，分為解散、撤銷和破產。

第十八條 融資性擔保機構解散

擔保機構章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn);股東會或股東大會決議解散;因擔保機構合并或者分立需要解散;依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或者被撤銷;人民法院依照《公司法》第一百八十三條的規(guī)定予以解散。

提出解散的融資性擔保機構需向所在地市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門提出申請;提供股東會或股東大會決議(原件，股東簽字、按手印，蓋單位公章);提供融資性擔保機構冠名標定的范圍所在地主要新聞媒體刊登公告，冠省名的除需在所在地主要新聞媒體刊登公告外，還需在全省范圍內有影響的、公開發(fā)行的主要新聞媒體刊登公告，公告期15天(提供公告期起止日及公告期內當地報紙的原件5份);提供融資性擔保機構監(jiān)管部門根據實際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

市(州)級及縣(市)融資性擔保機構，由市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門審核確認后，由市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門予以注銷其“融資性擔保機構經營許可證”。

省級融資性擔保機構由省級融資性擔保機構所在市(州)的融資性擔保機構監(jiān)管部門，向省級融資性擔保機構監(jiān)管部門提出“注銷其融資性擔保機構經營許可證的請示”，由省級融資性擔保機構監(jiān)管部門審核確認后，注銷其融資性擔保機構經營許可證，后續(xù)的解散事宜按《公司法》和相關法律法規(guī)的規(guī)定和要求的程序辦理。

第十九條 融資性擔保機構撤銷

融資性擔保機構在經營過程中觸犯國家法律法規(guī)造成嚴重后果的;在年度合規(guī)性審查被列為不合格的;在年度合規(guī)性審查過程中被列為限期整改，且到期整改驗收仍不合格的;長期不能正常開展融資性擔保業(yè)務和拒不接受監(jiān)管部門監(jiān)管的;融資性擔保機構監(jiān)管部門規(guī)定的其他予以撤銷情形的。

融資性擔保機構撤銷，是指融資性擔保機構監(jiān)管部門對融資性擔保機構凡有上述違規(guī)行為的，將撤銷其融資性擔保機構經營許可證，取銷其融資性擔保業(yè)務經營資格，其他事宜按照《公司法》等有關法律法規(guī)的規(guī)定辦理。

市(州)級及縣(市)融資性擔保機構，由市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門審核確認后，由市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門予以撤銷其“融資性擔保機構經營許可證”;省級融資性擔保機構由省級融資性擔保機構所在市(州)的融資性擔保機構監(jiān)管部門，向省級融資性擔保機構監(jiān)管部門提出“撤銷其融資性擔保機構經營許可證的請示”，由省級融資性擔保機構監(jiān)管部門審核確認后，撤銷其融資性擔保機構經營許可證。

被撤銷融資性擔保機構經營許可證的擔保機構將退出融資性擔保行業(yè)，不得從事融資性擔保業(yè)務。

第二十條 融資性擔保機構破產

擔保機構經營出現(xiàn)困難，無法繼續(xù)經營，已向人民法院申請破產的，市(州)級及縣(市)融資性擔保機構，由市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門按照法院裁定和規(guī)定程序直接核準撤銷其“融資性擔保機構許可證”，同時抄送省級融資性擔保機構監(jiān)管部門備案。

省級融資性擔保機構，應由所在市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門按規(guī)定程序提出“撤銷融資性擔保機構經營許可證的請示”報省級融資性擔保機構監(jiān)管部門核準，由省級融資性擔保機構監(jiān)管部門撤銷其“融資性擔保機構經營許可證”，并終止其融資性擔保業(yè)務經營資格。

以上，設立、變更、終止由市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門按照融資性擔保機構的監(jiān)管層級出具審定的文件原件，報(抄)送省級融資性擔保機構監(jiān)管部門備案，其他的未盡事宜，按照相關的法律法規(guī)辦理。

五、融資性擔保機構業(yè)務范圍

第二十一條 融資性擔保機構經融資性擔保機構監(jiān)管部門批準，可以經營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務：

(一)貸款擔保。

(二)票據承兌擔保。

(三)貿易融資擔保。

(四)項目融資擔保。

(五)信用證擔保。

(六)其他融資性擔保業(yè)務。

第二十二條 融資性擔保機構經融資性擔保機構監(jiān)管部門批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務：

(一)訴訟保全擔保。

(二)投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務。

(三)與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。

(四)以自有資金進行投資。

(五)監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務。

第二十三條 融資性擔保機構可以為其他融資性擔保機構的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務，但應當同時符合以下條件：

(一)近兩年無違法、違規(guī)不良記錄。

(二)監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十四條 融資性擔保機構不得從事下列活動：

(一)吸收存款。

(二)發(fā)放貸款。

(三)受托發(fā)放貸款。

(四)受托投資等“十不準”規(guī)定的內容。

(五)監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。

融資性擔保機構從事非法集資活動的，應由所在地融資性擔保機構監(jiān)管部門交由當地有關部門依法予以查處。

六、融資性擔保機構經營規(guī)則和風險控制

第二十五條 融資性擔保機構應當依法建立健全公司治理結構，完善議事規(guī)則、決策程序和內審制度，保持公司治理的有效性，融資性擔保機構應當建立符合審慎經營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程，加強對擔保項目的風險評估和管理。

第二十六條 融資性擔保機構應當配備或聘請經濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業(yè)人才。

有條件的融資性擔保機構應當設立首席合規(guī)官和首席風險官。首席合規(guī)官、首席風險官應當由取得律師或注冊會計師等相關資格，并具有融資性擔保或金融從業(yè)經驗的人員擔任。

第二十七條 融資性擔保機構應當按照金融企業(yè)財務規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務狀況、經營成果和現(xiàn)金流量。

第二十八條 融資性擔保機構收取的擔保費，可根據擔保項目的風險程度，由融資性擔保機構與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關規(guī)定。

第二十九條 融資性擔保機構對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的10%，對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的15%，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產的30%，融資性擔保機構的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產的10倍。

第三十條融資性擔保機構以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品，以及不存在利益沖突且總額不得高于凈資產20%的其他投資。

第三十一條 融資性擔保機構不得為其母公司或子公司和其他關聯(lián)企業(yè)提供融資性擔保。

第三十二條 融資性擔保機構要按照財政部、國家稅務總局財稅[2012]25號《關于中小企業(yè)信用擔保機構有關準備金企業(yè)所得稅稅前扣除政策的通知》規(guī)定的要求即：當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不超過當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金，允許在企業(yè)所得稅稅前扣除，同時將上年度計提的擔保賠償準備余額轉為當期收入。中小企業(yè)信用擔保機構實際發(fā)生的代償損失，符合稅收法律法規(guī)關于資產損失稅前扣除政策規(guī)定的，應沖減已在稅前扣除的擔保賠償準備，不足沖減部分據實在企業(yè)所得稅稅前扣除。

我省各級各類融資性擔保機構要對擔保責任實行風險分類管理，準確計量和把握擔保責任風險。

第三十三條 融資性擔保機構與債權人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務關系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。融資性擔保機構辦理融資性擔保業(yè)務，應當與被擔保人約定在擔保期間可持續(xù)獲得相關信息并有權對相關情況進行核實。融資性擔保機構與債權人應當建立擔保期間被擔保人相關信息的交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權益。

第三十四條 融資性擔保機構應當按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構成及運用情況、擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關債權人。

七、融資性擔保機構監(jiān)督管理

第三十五條 屬地融資性擔保機構監(jiān)管部門作為所在地融資性擔保機構的監(jiān)管主體和第一責任人，要充分發(fā)揮監(jiān)管作用，各市(州)、縣(市)融資性擔保機構監(jiān)管部門要配齊人員，明確責任，要建立和完善融資性擔保機構信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管考核制度，要一個機構一個檔案，要充分利用融資性擔保機構月度經營情況上報系統(tǒng)對擔保機構的經營及風險狀況進行持續(xù)監(jiān)測，并于每年3月底前完成所在轄區(qū)內的融資性擔保機構上一年度機構概覽報告，按照管理層級報融資性擔保機構監(jiān)管部門備案。

第三十六條 融資性擔保機構要按照融資性擔保機構監(jiān)管部門的要求和規(guī)定及時向監(jiān)管部門報送經營報告、財務會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。融資性擔保機構向監(jiān)管部門提交的各類文件和資料，要真實、準確、完整。

第三十七條 融資性擔保機構要按季度向監(jiān)管部門報告資本金的運用情況。屬地融資性擔保機構監(jiān)管部門要按照審慎監(jiān)管的原則，把資本充足率作為重要的考核指標和實施分類監(jiān)管的主要依據之一。

第三十八條 融資性擔保機構監(jiān)管部門根據監(jiān)管工作需要，有權要求融資性擔保機構提供專項資料，或約見其擔保機構負責人、董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。融資性擔保機構監(jiān)管部門根據監(jiān)管工作需要，可以對融資性擔保機構進行現(xiàn)場檢查，融資性擔保機構應當予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關文件、資料?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保機構出示檢查通知書。

第三十九條 各市(州)融資性擔保機構監(jiān)管部門要于每年年末對本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管工作情況進行全面的梳理總結，形成行業(yè)分析報告，并于每年1月20之前，向省級融資性擔保監(jiān)管部門報告本轄區(qū)上年度融資性擔保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

八、附 則

第四十條 公司制以外的融資性擔保機構，參照本實施細則執(zhí)行。

第四十一條 原《吉林省融資性擔保機構管理實施細則》(試行)和《吉林省融資性擔保機構管理實施細則補充和修改的意見》同時廢止。

第四十二條 本實施細則由省工業(yè)和信息化廳負責解釋。

第四十三條 本實施細則自發(fā)布之日起實施。